Comment cet article peut-il vous aider ?
Cet article explique où consulter vos transactions synchronisées et votre mode de connexion, comment résoudre les problèmes de connexion bancaire courants, et comment supprimer ou archiver un compte connecté.
Où voir mes transactions synchronisées et mon mode de connexion ?
Vos opérations bancaires sont visibles dans le module Transactions : c'est là que vous ajoutez des justificatifs à vos transactions pour préparer votre comptabilité.
ℹ️ Seuls les utilisateurs ayant le rôle de dirigeant ou de comptable internalisé peuvent voir toutes les transactions synchronisées.
Le mode de connexion utilisé apparaît sur la page Paramètres \> Connexions bancaires, juste sous le nom de votre établissement. Pour une banque traditionnelle, la connexion passe généralement par Powens ou Bridge, deux prestataires qui font le pont entre les banques et Pennylane : quand les deux sont disponibles pour une même banque, Pennylane retient celui qui offre la meilleure connexion. Le mode de connexion utilisé peut avoir une incidence sur la stabilité de votre connexion. Pour en savoir plus, lisez l'article Tout comprendre sur les connexions bancaires.
Que faire si la connexion échoue ?
Si vous rencontrez l'un des problèmes suivants durant la configuration de votre connexion bancaire, vérifiez le nom de votre banque ainsi que le protocole de connexion utilisé.
L'identifiant est incorrect
Si le message Identifiant incorrect apparaît pendant la connexion, vérifiez les informations saisies avant de recommencer.
Vérifiez que vous avez sélectionné le bon établissement bancaire et, si plusieurs entrées sont proposées, la bonne caisse régionale ou agence.
Saisissez les identifiants utilisés pour vous connecter au site ou à l'application de votre banque. Attention à ne pas confondre ces identifiants avec l'IBAN ou le BIC du compte.
Si un IBAN ou un BIC vous est demandé, recopiez les informations du RIB. Supprimez les espaces ajoutés avant ou après l'IBAN et vérifiez que le BIC correspond à l'établissement concerné.
Corrigez les informations sur l'écran où l'erreur apparaît, puis relancez la connexion.
Si vos identifiants sont refusés, vérifiez qu'ils fonctionnent directement sur le site ou dans l'application de votre banque avant de réessayer dans Pennylane.
⚠️ Une reconnexion ne corrige pas des identifiants bancaires erronés. Vérifiez d'abord l'établissement sélectionné et vos accès bancaires.
La banque requiert une procédure particulière
Si votre tentative de connexion échoue alors que vous faites ce qu'il faut sur votre espace Pennylane, c'est peut-être le signe que votre banque impose une procédure de connexion qui sort de l'ordinaire. Si votre banque figure dans la liste suivante, reportez-vous à l'article correspondant :
La banque n'apparaît pas dans la liste
Si votre recherche de banque ne donne aucun résultat :
Vérifiez l'orthographe du nom de votre banque. Une coquille peut s'y être glissée.
Saisissez le nom de votre banque en toutes lettres (pas de sigles).
Si malgré ces précautions votre banque n'apparaît toujours pas dans la liste des établissements proposés, vous pouvez ajouter votre banque à la main. Pour cela :
Tapez au moins une lettre dans la barre de recherche des établissements bancaires.
Faites défiler la liste des banques proposées jusqu'au bout, puis cliquez sur Créez un compte manuellement.
Complétez le formulaire.
Terminez l'opération en cliquant sur Créer le compte bancaire.
À partir de là, vous pouvez importer vos relevés bancaires manuellement sur Pennylane pour les associer au compte que vous venez de créer à la main.
À quelle fréquence les transactions sont-elles mises à jour ?
Vos nouvelles transactions s'affichent dès que votre banque les transmet à Pennylane. Selon l'établissement que vous utilisez, le décalage entre votre compte bancaire et votre espace Pennylane peut aller de quelques secondes à 72 heures.
Par exemple : une transaction apparue sur votre compte courant le lundi peut n'être visible que le mardi ou le mercredi sur Pennylane. Si vous constatez un décalage de plus de 72 heures, il y a peut-être un problème de connexion.
Quelle est la durée de validité d'une connexion bancaire ?
Une fois établie, la connexion entre Pennylane et votre banque est limitée dans le temps pour des raisons de sécurité prévues par la réglementation européenne (DSP2). La connexion peut rester active jusqu'à 180 jours. Au-delà, votre banque coupe la connexion afin de vous forcer à reconnecter votre compte.
Si une connexion existante est interrompue, ne créez pas immédiatement un nouveau compte. Vous devez reconnecter votre compte en vous authentifiant de nouveau sur le site de votre établissement financier. Accédez à Paramètres \> Connexions bancaires, puis cliquez sur Reconnecter au niveau de l'établissement concerné.
Que faire si l'expert-comptable recommande EBICS ?
Si votre expert-comptable vous recommande d'utiliser le protocole EBICS, consultez l'article Connecter une banque à Pennylane via EBICS pour connaître la procédure à suivre.
Comment supprimer ou archiver un compte bancaire connecté ?
Vous pouvez déconnecter votre banque (ou certains de vos comptes) pour que vos transactions futures n'apparaissent plus sur votre espace. Au moment de la déconnexion du compte, vous aurez le choix de conserver ou de supprimer vos transactions passées : c'est la différence entre l'archivage et la suppression.
📖 Lire l'article Archiver ou supprimer un compte bancaire.