⚠️ Selon les banques, la remontée de vos transactions dans Pennylane peut prendre plus ou moins de temps. Comptez entre 48 et 72h avant de vous inquiéter d’un problème de remontée (hors week-ends et jours fériés).
Si cela vous gêne parce que vous voulez suivre votre activité en temps réel : vous pouvez ouvrir un Compte Pro sur Pennylane ! Pour en savoir plus, c’est par ici.
✍️ Les comptes excédents (comme les sous-comptes qui ont le même IBAN que le compte courant) ne peuvent pas être synchronisés automatiquement : il faut les importer manuellement.
Des transactions peuvent manquer à l’appel pour différentes raisons :
Les transactions effectuées après 17h le jeudi remontent sur Pennylane au plus tard le mardi matin (ceci ne concerne cependant que les banques traditionnelles, pas les néo-banques).
Lors de la première connexion à Pennylane, l’historique des transactions bancaires n’a pas été importé.
Suite à la déconnexion d’un compte bancaire, et dans le cas où la connexion ait été rétablie tardivement, certaines transactions peuvent ne pas avoir été synchronisées automatiquement.
Des transactions ont été importées manuellement (par vous ou par votre comptable) par le passé, ce qui a pu interférer avec les synchronisations automatiques.
Le connecteur bancaire a rencontré un incident technique.
À l’exception du premier cas où patienter est la meilleure des options, vous pouvez récupérer vos transactions manquantes via Pennylane en “interrogeant” vos établissements bancaires sur une période donnée.
⚠️Distinguer une transaction récente d’un historique ancien
Si une transaction récente manque, patientez jusqu’à 72 heures, puis tentez de la récupérer en suivant les étapes ci-dessous.
Si les transactions recherchées sont plus anciennes que l’historique transmis par la banque, par exemple antérieures à trois mois, la récupération automatique peut être impossible. Téléchargez alors le relevé correspondant depuis votre banque, puis importez-le manuellement dans Pennylane.
Récupérer les transactions
Rendez-vous dans Paramètres > Connexion bancaire.
Sélectionnez le compte bancaire concerné.
Cliquez sur … à droite du compte.
Sélectionnez Récupérer des transactions.
5. Sélectionnez la période sur laquelle des transactions sont manquantes.
Vous pouvez interroger votre banque sur une période de 30 jours maximum.Cliquez sur Prévisualiser. Les transactions de la période sélectionnée apparaissent avec un statut différent selon leur état :
Manquante : la transaction n’est pas disponible dans Pennylane, mais elle est prête à être importée.
Déjà importée : la transaction est consultable dans le module Transactions.
Supprimée : la transaction a été importée, puis supprimée.
Sélectionnez tout ou partie des transactions à importer. Vous pouvez également restaurer les transactions supprimées.
Cliquez sur Récupérer les transactions.
Résolution de problèmes
La ou les transactions que vous cherchez ne sont pas remontées même après avoir suivi les étapes ci-dessus ?
Transaction récente
Si vous cherchez une transaction effectuée il y a moins de 48h, il est normal qu’elle n’apparaisse pas tout de suite. En effet, selon les banques, la remontée de vos transactions dans Pennylane peut prendre jusqu’à 48 heures.
Patientez 24 heures avant de vérifier de nouveau. N’hésitez pas à contacter nos équipes si le problème persiste passé 72 heures.
Transaction ancienne
Pour récupérer les transactions plus anciennes, suivez les étapes indiquées dans l'article Remonter l'historique de récupération des transactions. Autrement, vous pouvez importer manuellement les relevés bancaires correspondants (possible côté Gestion comme côté Compta).
Transaction archivée
Si une transaction est manquante, c’est potentiellement parce qu’elle a été accidentellement archivée (ça arrive à tout le monde).
Rendez-vous dans le module Transactions.
Utilisez le filtre Statut et sélectionnez Archivée.
Si votre transaction apparait alors, contactez votre comptable. La restauration d’une transaction n’est en effet possible que depuis le module comptable.
⚠️ L’icône outil n’apparaît pas ? Il est possible que la taille de votre écran ne vous permette pas de voir toute la ligne : appuyez sur Shift (Maj) et utilisez la molette de votre souris pour faire défiler votre écran sur la droite.
Doublons de transactions
Si vous constatez des transactions en double, commencez par identifier leur source depuis Comptabilité > Transactions. Déconnectez la deuxième source puis archivez vos doublons.
📖 Consultez l’article Archiver les doublons de transactions.
Compte déconnecté ou impossible à connecter
Avant toute tentative de connexion ou de reconnexion, vérifiez les points suivants :
Le compte est-il bien un compte connectable sur Pennylane ? Seuls les comptes courants, les comptes chèques et les cartes à débit différé peuvent être synchronisés automatiquement.
Y a-t-il un mapping à effectuer dans la console ?
✍️ Si ces vérifications sont en ordre mais que la connexion reste impossible, un message d'erreur vous aidera à identifier la cause :
authentification forte: la méthode d'authentification utilisée avec la banque n'est pas assez sécurisée. Activez l'authentification forte depuis le portail de votre banque, ou avec l'aide de votre conseiller bancaire.invalid credentials: l'identifiant de connexion et/ou le mot de passe utilisés ne sont pas les bons. Vérifiez par exemple que vous n'utilisez pas vos identifiants personnels à la place de vos identifiants professionnels.Notre prestataire n'a pas pu synchroniser. Veuillez réessayer plus tard.: la connexion avec la banque est actuellement instable. La synchronisation reprendra automatiquement dès qu'elle sera stabilisée — comptez jusqu'à 24h.
Si la connexion aboutit mais que certains comptes n'apparaissent pas :
Vérifiez qu'il s'agit bien de comptes connectables (comptes courants ou comptes cartes). Les comptes de type excédent ou comptes à terme ne sont pas récupérables chez certains agrégateurs, tels que Powens ou Bridge.
Connectez-vous à votre espace bancaire en ligne avec les mêmes identifiants et vérifiez que ces comptes y sont bien visibles.
Pour reconnecter un compte déconnecté :
Rendez-vous dans le menu Paramètres entreprise.
Cliquez sur Connexions bancaires.
Vous pouvez consulter ici chaque compte lié à Pennylane. Si le compte qui ne remonte pas les transactions est déconnecté, vous verrez un bouton Connecter sur la droite.
Cliquez sur Connecter puis suivez les instructions à l'écran.
Une fois votre compte reconnecté, cliquez sur le bouton 🔄 Synchroniser tout en haut de l'écran.
Message d'erreur : IBAN à code pays inconnu
Lors de l'ajout d'un compte bancaire, il arrive que l'agrégateur renvoie un IBAN que Pennylane ne reconnaît pas. Dans ce cas, le message suivant s'affiche : IBAN a un code pays inconnu.
Pour contourner ce problème :
Créez un compte manuellement en sélectionnant Autre comme type de compte. L'IBAN n'est pas obligatoire à cette étape.
Une fois le compte créé, relancez la connexion avec le compte bancaire initial.
Sur la fenêtre de mapping (Récupération des comptes correspondants), associez le compte bancaire au compte que vous venez de créer manuellement.
✍️ C'est l'IBAN du compte créé manuellement qui sera utilisé par Pennylane — celui renvoyé par l'agrégateur ne posera donc plus problème.
Connecteurs ou EBICS
Si votre compte bancaire est connecté à Pennylane via jedéclare.com, SoBank ou encore via EBICS, prenez contact avec votre comptable (c'est en effet au cabinet de récupérer les transactions manquantes).
✍️ Avec le DSP2, directive Européenne, nous ne pouvons pas importer une antériorité supérieure à 180 jours pour les comptes en banque et de 30 jours pour les transactions de cartes bancaires.