La récupération des transactions bancaires est essentielle pour la bonne tenue comptable de votre dossier sur Pennylane.

Il existe actuellement trois méthodes pour connecter sa banque sur Pennylane qui dépendent en grande partie des banques.

Sommaire:

Récapitulatif des connexions bancaires

Ce que vous conseille Pennylane

Qui privilégier entre SoBank et Jedéclare ?

API (Application Programming Interface) : méthode de connexion qui permet à deux services de se connecter afin d'échanger des informations. Méthode mise en place entre Qonto et Pennylane par exemple.

=> À privilégier

EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) : protocole sécurisé qui permet le transfert de données avec les établissements bancaires. L’EBICS est un mandat tripartite signé par la banque, le client et l’expert-comptable. Ce protocole permet l’échange sécurisé d’informations bancaires entre le client et sa banque.

=> À privilégier

Agrégation (ou scrapping) : méthode encadrée par la DSP2. Cette méthode permet de récupérer les transactions bancaires mais oblige l'utilisateur à se reconnecter au moins tous les 90 jours au minimum (très souvent il faut se reconnecter tous les jours).

=> À éviter si possible

Pour les banques Qonto, Manager One, Shine, ainsi que les solutions d'encaissements Stripe et Gocardless, privilégier les API natives, cela fonctionne parfaitement.

Si la banque est éligible à l'EBICS, il faut absolument mettre un mandat en place via Jedéclare ou SoBank.

SoBank :

Jedéclare :

Si la banque n'est pas éligible à l'EBICS, alors votre client devra connecter sa banque via un agrégateur et reconnecter sa banque dès qu'elle se déconnectera.

Si la banque n'est pas accessible en EBICS, ni en API, ni en agrégation, alors il faudra importer les transactions bancaires manuellement. Voir article Importer un relevé bancaire.

Nous vous conseillons d'utiliser les deux solutions afin de couvrir la majorité des banques. Vous trouverez la liste précise avec les entités régionales sur ce lien.