La récupération des transactions bancaires est essentielle pour la bonne tenue comptable de votre dossier sur Pennylane.
Il existe actuellement trois méthodes pour connecter sa banque sur Pennylane qui dépendent en grande partie des banques.
Sommaire:
Récapitulatif des connexions bancaires
Ce que vous conseille Pennylane
Qui privilégier entre SoBank et Jedéclare ?
Récapitulatif des connexions bancaires
API (Application Programming Interface) : méthode de connexion qui permet à deux services de se connecter afin d'échanger des informations. Méthode mise en place entre Qonto et Pennylane par exemple.
=> À privilégier
EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) : protocole sécurisé qui permet le transfert de données avec les établissements bancaires. L’EBICS est un mandat tripartite signé par la banque, le client et l’expert-comptable. Ce protocole permet l’échange sécurisé d’informations bancaires entre le client et sa banque.
=> À privilégier
Agrégation (ou scrapping) : méthode encadrée par la DSP2. Cette méthode permet de récupérer les transactions bancaires mais oblige l'utilisateur à se reconnecter au moins tous les 90 jours au minimum (très souvent il faut se reconnecter tous les jours).
=> À éviter si possible
Méthodes | Banques (ou solutions d'encaissements) éligibles | Avantages | Inconvénients |
API (natives dans Pennylane) | Qonto, Managerone, Shine, Stripe et Gocardless |
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EBICS (via Jedéclare ou SoBank) | Banque Populaire, BNP Paribas, CIC, Crédit Mutuel, Crédit Agricole, Caisse d'Epargne, Société Générale, LCL, HSBC, La Banque Postale, Crédit du Nord Groupe, Crédit Maritime |
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Agrégations (via Bridge, Budget Insight et Fintecture) | Toutes les banques en EBICS, Revolut, Transferwise, American Express, iBanfirst, Mooncard, Boursorama, Neuflize OBC, N26, Lydia, Hello Bank! (Paypal et Payplug) |
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Ce que vous conseille Pennylane
Pour les banques Qonto, Manager One, Shine, ainsi que les solutions d'encaissements Stripe et Gocardless, privilégier les API natives, cela fonctionne parfaitement.
Si la banque est éligible à l'EBICS, il faut absolument mettre un mandat en place via Jedéclare ou SoBank.
SoBank :
Connecter SoBank et Pennylane pour la mise en place de l'EBICS
Transférer des mandats EBICS existants de SoBank vers Pennylane
Créer un nouveau mandat EBICS sur SoBank et le relier à Pennylane
Jedéclare :
Paramétrer Jedéclare pour la récupération des relevés bancaires en EBICS dans Pennylane
Transférer une collecte de relevés bancaires (EBICS) déjà active dans Jedéclare
Créer une nouvelle collecte de relevés bancaires (EBICS) sur Jedéclare et la relier à Pennylane
Si la banque n'est pas éligible à l'EBICS, alors votre client devra connecter sa banque via un agrégateur et reconnecter sa banque dès qu'elle se déconnectera.
Si la banque n'est pas accessible en EBICS, ni en API, ni en agrégation, alors il faudra importer les transactions bancaires manuellement. Voir article Importer un relevé bancaire.
Qui privilégier entre SoBank et Jedéclare ?
Nous vous conseillons d'utiliser les deux solutions afin de couvrir la majorité des banques. Vous trouverez la liste précise avec les entités régionales sur ce lien.
Banques compatibles pour l'EBICS | Jedéclare | SoBank | Signature acceptée pour le mandat |
Banque Populaire | ✅ | ✅ | Papier |
BNP Paripas | ❌ | ✅ | Électronique |
CIC | ✅ | ✅ | Électronique - Jedéclare & Papier-SoBank |
Crédit Mutuel | ✅ | ✅ | Électronique - Jedéclare & Papier-SoBank |
Crédit Agricole | ✅ | ✅ | Papier |
Caisse d'Epargne | ✅ | ✅ | Papier |
Société Générale | ❌ | ✅ | Papier |
LCL | ✅ | ✅ | Électronique |
HSBC | ❌ | ✅ | Papier |
La Banque Postale | ✅ | ❌ | Électronique |
Crédit du Nord Groupe | ✅ | ❌ | Papier |
Crédit Maritime | ✅ | ✅ | Électronique - Jedéclare & Papier-SoBank |