La création de prévisions et la projection de la trésorerie est incluse pour les abonnements ✔️ Essentiel et ✔️ Premium. Avec un abonnement ✔️ Collaboratif ou ✔️ Basique, vous pouvez uniquement visualiser les mois passés (réalisés). En savoir plus
Le module Plan de trésorerie vous permet notamment de :
connaître votre trésorerie disponible à date ;
vérifier si votre trésorerie permettra d’honorer vos paiements à venir ;
anticiper l’évolution de votre trésorerie sur les prochains mois ;
repérer les périodes de tension ou, au contraire, les excédents de trésorerie ;
exporter les données du plan de trésorerie.
En centralisant l’ensemble de ces informations, le module Plan de trésorerie vous permet de prendre des décisions éclairées et de piloter votre activité plus sereinement, sans multiplier les tableaux externes.
Comprendre l’utilité du module Plan de trésorerie
Le module Trésorerie offre une vision globale et prévisionnelle de la trésorerie de votre entreprise, mois par mois.
Il vous permet notamment de :
visualiser votre position de trésorerie actuelle ;
anticiper vos encaissements et décaissements futurs ;
identifier le solde de votre prochaine échéance de TVA ;
comparer le réalisé à vos prévisions ;
identifier rapidement les écarts et ajuster vos décisions en conséquence.
Cette vision est particulièrement utile pour sécuriser vos paiements, planifier vos dépenses et piloter votre activité dans la durée.
Identifier les données utilisées par le module Plan de trésorerie
Le module Plan de trésorerie s’appuie sur plusieurs types de données complémentaires :
les flux passés, issus de vos transactions bancaires ;
les flux à venir, basés notamment sur vos factures clients et fournisseurs, vos demandes d’achats, vos échéances fiscales (par exemple : le montant de la TVA attendu issu de vos déclarations de TVA) et autres engagements ;
les prévisions, que vous pouvez saisir manuellement pour vous projeter sur les mois à venir.
Ces différentes données sont combinées automatiquement afin de vous fournir une projection de trésorerie la plus fiable possible, sans calcul manuel.
💡 Le détail de ces notions (réalisé, à venir, prévision, projection) est expliqué dans l’article Comprendre les 4 concepts de la trésorerie.
✍️ Le solde de fin de mois est calculé automatiquement à partir de plusieurs sources. Pennylane tient notamment compte des montants récupérés auprès de vos banques, des flux réalisés, des flux à venir, de vos prévisions et des paramètres du module.
Ce solde ne correspond donc pas à une simple opération solde de début + encaissements - décaissements. Vous ne pouvez pas saisir ni forcer directement son montant.
Pour ajuster votre projection, vérifiez les comptes bancaires inclus, la synchronisation des données, les flux à venir et les prévisions enregistrées.
Appréhender l’interface du module Plan de trésorerie
Le module Plan de trésorerie se compose de plusieurs éléments complémentaires :
des indicateurs clés, pour suivre rapidement votre situation, comme le solde de trésorerie disponible, les encaissements et les décaissements du mois en cours ainsi que le solde de la prochaine échéance de TVA ;
✍️Les indicateurs liés au prévisionnel de TVA sont de nouveaux accessibles.un graphique de trésorerie, qui permet de visualiser l’évolution de vos flux et de votre solde ;
un tableau de trésorerie, offrant une lecture détaillée, catégorie par catégorie, de vos données passées et futures.
Ces éléments vous permettent d’analyser votre trésorerie à différents niveaux de détail, selon vos besoins.
Pour accéder au module Trésorerie :
Rendez-vous dans le menu Pilotage & analyses de Pennylane.
Cliquez sur la section Plan de trésorerie.
Vous accédez alors à la vue d’ensemble de votre trésorerie, comprenant les indicateurs, le graphique et le tableau.
Vérifier des encaissements incomplets
Si le montant des encaissements affiché semble incomplet :
Vérifiez si les transactions manquantes transitent par un compte de virement interne. Cela peut notamment concerner certaines remises de paiements par carte bancaire.
Interface Gestion > menu Pilotage & analyses > module Plan de trésorerie.
Cliquez sur Paramètres.
Activez l’option Inclure les virements internes.
Cliquez sur Appliquer.
Les transactions concernées sont alors réintégrées dans les encaissements et les décaissements affichés.
📖 Pour comprendre et ajuster les données prises en compte, consultez l’article Configurer et personnaliser le module Plan de trésorerie.
Comparer le prévisionnel et le réalisé
Le graphique et le tableau de trésorerie permettent de suivre l’évolution de votre solde mois par mois.
Pour chaque période, comparez :
le Réalisé, calculé à partir des flux bancaires passés ;
l’À venir, calculé notamment à partir des factures et échéances connues ;
la Prévision, saisie manuellement ;
la Projection, qui combine les données disponibles pour estimer l’évolution de la trésorerie.
Les pastilles vertes et rouges permettent de repérer rapidement les écarts entre le prévisionnel et le réalisé. Utilisez-les pour identifier les périodes favorables ou les points de vigilance.
✍️ Connectez les comptes bancaires utilisés par l’entreprise et maintenez les factures ainsi que leurs échéances à jour pour obtenir une projection pertinente.
Commenter une cellule du plan de trésorerie
Vous pouvez ajouter un commentaire sur n’importe quelle cellule du tableau. C’est utile pour garder le contexte d’une prévision, distinguer plusieurs scénarios ou collaborer à plusieurs sur la trésorerie du dossier.
⚠️ Les commentaires sur le plan de trésorerie sont disponibles à partir du plan Essentiel.
Ajouter un commentaire sur une cellule
Depuis l’interface Gestion, ouvrez le menu Pilotage et analyses > module Plan de trésorerie.
Survolez la cellule concernée, puis cliquez dessus pour ouvrir le panneau latéral.
En haut du panneau latéral, cliquez sur le bouton Commentaire et saisissez votre message.
Cliquez sur Envoyer.
Votre commentaire est enregistré et reste accessible à toutes les personnes ayant accès au plan de trésorerie du dossier.
Repérer et lire les cellules commentées
Les cellules déjà commentées sont signalées par une icône commentaire dans le tableau.
Survolez l’icône pour afficher un aperçu du commentaire sans ouvrir le panneau latéral.
Cliquez sur l’icône pour ouvrir et lire le commentaire complet.
💡Mentionnez une personne dans un commentaire pour lui envoyer une notification — pratique pour partager un point d’attention avec votre cabinet ou la direction.
Modifier la date de paiement prévisionnel d’une facture
Ajustez vos prévisions de trésorerie en modifiant la date à laquelle une facture client ou fournisseur est projetée dans le plan de trésorerie. Pratique pour anticiper un retard ou simuler un encaissement décalé.
Par défaut, la date de paiement prévisionnel reprend la date d’échéance de la facture. La modifier impacte uniquement le plan de trésorerie, pas le document.
La date de paiement prévisionnel est visible uniquement dans le plan de trésorerie. Elle n’apparaît pas sur la facture et n’a aucun impact comptable.
Interface Gestion > menu Pilotage & analyses > module Plan de trésorerie.
Dans le tableau, cliquez sur la case du mois concerné.
Dans le panneau latéral, ouvrez la section Factures clients ou Factures fournisseurs.
Dans la liste, repérez la facture à ajuster.
Dans la colonne Date de paiement attendu, cliquez sur l’icône du crayon pour modifier la date.
Sélectionnez la nouvelle date dans le calendrier.
La facture est immédiatement re-projetée sur le mois correspondant dans le prévisionnel.
💡Vous pouvez modifier cette date autant de fois que nécessaire : utile pour tester plusieurs scénarios (retard, paiement anticipé, étalement) sans toucher au document d’origine.
Exporter le plan de trésorerie
Exportez les données de votre plan de trésorerie pour les partager à vos partenaires bancaires, les intégrer dans des présentations ou pour exposer la situation de trésorerie de votre entreprise.
Pour cela :
Depuis l’interface Gestion, ouvrez le menu Pilotage et analyses et rendez-vous dans le module Plan de trésorerie.
Cliquez sur le bouton Exporter, situé en haut à droite de votre écran.
✍️ La période d’export correspond à celle que vous avez choisi d’afficher dans le module. Vous pouvez sélectionner une période allant jusqu’à 4 années.
L’export du plan de trésorerie est disponible sous format Excel. Il est constitué de 4 onglets :
une consolidation de trésorerie : Réalisé, À venir, Prévision et Projection (pour une vue d’ensemble exhaustive mois par mois) ;
un focus Réalisé à date ;
un focus À venir ;
un focus Prévision.
Pour aller plus loin