La prévision de trésorerie est disponible à partir du plan ✔️ Essentiel.
Sur les plans inférieurs, vous pouvez uniquement visualiser les mois passés (réalisés). En savoir plus.
Comprendre les bases de la trésorerie dans Pennylane
Le pilotage de la trésorerie repose sur l’analyse de plusieurs types de données : ce qui s’est déjà produit, ce qui est prévu et ce que vous anticipez pour les mois à venir.
Dans Pennylane, ces informations sont organisées autour de quatre concepts complémentaires :
le réalisé,
l’à venir,
la prévision,
la projection.
Comprendre ces notions est essentiel pour lire correctement le graphique et le tableau de trésorerie, et pour interpréter les montants affichés.
Identifier les données réalisées
Le réalisé correspond aux éléments déjà constatés sur vos comptes bancaires.
Il s’agit principalement :
des transactions bancaires enregistrées,
de l’historique de vos soldes bancaires.
Les données réalisées sont utilisées :
pour les mois clôturés,
pour le mois en cours, jusqu’à la date du jour.
Dans le module Trésorerie, les montants réalisés sont affichés à la date à laquelle ils ont été constatés en banque.
✍️ Pour agréger les données réalisées, Pennylane s’appuie sur les écritures comptables associées aux comptes bancaires (compte 512). Une catégorisation correcte de ces écritures est nécessaire pour garantir la fiabilité de l’analyse.
Comprendre les flux à venir
Les flux à venir regroupent tous les encaissements et décaissements prévisibles, mais qui ne se sont pas encore produits.
Ils incluent notamment :
les factures clients et fournisseurs non encore payées,
les échéances fiscales et sociales,
les devis, bons de commande ou autres engagements planifiés.
💡 Pour l’instant, le module Trésorerie synchronise vos factures clients et fournisseurs. La synchronisation des échéances fiscales et des autres engagements planifiés est prévue pour de prochaines améliorations de l’outil.
Les montants à venir sont intégrés automatiquement dans votre trésorerie en fonction de leur date d’échéance, afin d’enrichir la vision des mois futurs.
Saisir et interpréter les prévisions
Les prévisions correspondent aux montants que vous saisissez manuellement dans le tableau de trésorerie.
Elles vous permettent notamment de :
anticiper des flux sans facture associée (salaires, loyers, abonnements, emprunts, subventions, etc.) ;
définir des objectifs d’encaissement ou des budgets de dépense ;
vous projeter sur un horizon de plusieurs mois.
Les prévisions sont des hypothèses :
elles peuvent être modifiées à tout moment,
elles servent de base de comparaison avec les montants réalisés et à venir.
💡 Lorsque vous saisissez des prévisions au niveau des sous-catégories, il n’est pas possible de saisir une prévision sur la catégorie parente correspondante.
Comprendre la projection de trésorerie
La projection correspond à la combinaison intelligente des trois concepts précédents : réalisé, à venir et prévision.
C’est la projection qui permet d’obtenir la position de trésorerie prévisionnelle la plus fiable pour les mois à venir.
Comprendre le calcul de la projection
Pour un mois futur, dans une sous-catégorie donnée :
tant que le montant à venir est inférieur à la prévision, c’est la prévision qui est utilisée ;
si le montant à venir devient supérieur à la prévision, il prend le dessus, car il est considéré comme plus fiable.
La projection s’ajuste donc automatiquement au fur et à mesure que vos données se précisent.
💡 Par défaut, chaque cellule du tableau affiche le montant retenu pour la projection. En cliquant sur une cellule, vous pouvez consulter le détail entre réalisé, à venir, prévision et projection.
Passer de la théorie à l’analyse
Ces quatre concepts cohabitent dans le graphique et le tableau de trésorerie.
Les comprendre vous permet de :
interpréter correctement les montants affichés,
analyser les écarts entre prévision et réalisé,
anticiper plus finement les évolutions de votre trésorerie.