Comment cet article peut-il vous aider ?
Cet article vous guide pas à pas dans l'ouverture de votre Compte Pro Pennylane avec notre partenaire bancaire Swan, la fourniture des documents complémentaires, la protection de vos données et la clôture du compte si besoin.
Que faut-il savoir avant de commencer ?
Vous devez disposer au minimum de l'abonnement ✔️ Starter, qui inclut le Compte Pro. En savoir plus.
Vous devez être représentant légal ou mandataire social de l'entreprise pour initier l'ouverture.
Vous devez avoir votre téléphone portable et votre pièce d'identité à disposition pour la vérification d'identité.
Vous devez déclarer l'ensemble des bénéficiaires effectifs de l'entreprise.
Le Compte Pro et l'abonnement Starter
Vous devez souscrire à un abonnement payant pour bénéficier d'un véritable compte professionnel intégré (et sans frais cachés).
Le Compte Pro Pennylane, c'est :
Obtenir un IBAN français sécurisé auprès d'un établissement agréé ACPR.
Utiliser des cartes de paiement Mastercard physiques et virtuelles illimitées.
Effectuer des virements SEPA instantanés, groupés et programmés.
Encaisser des chèques directement sur votre compte.
Réconcilier automatiquement des transactions.
Obtenir des avances de trésorerie selon votre éligibilité.
L'abonnement Starter, c'est : votre passerelle vers le Compte Pro.
Modifiez votre abonnement Pennylane : cliquez sur l'icône 🚀 Gestion de l'abonnement dans le menu gauche.
Basculez sur le plan Starter (ou un plan supérieur, en fonction de vos besoins).
Une fois le nouvel abonnement activé, rafraîchissez la page de Pennylane.
Dans votre nouvelle interface, cliquez sur l'icône Compte Pro (toujours à gauche de votre écran).
Activez votre Compte Pro en suivant les étapes affichées à l'écran.
⚠️ L'abonnement Gratuit reste une excellente solution pour débuter avec Pennylane, mais l'ouverture d'un Compte Pro représente un véritable saut qualitatif pour professionnaliser la gestion de vos finances. Le passage à l'abonnement Starter débloque un écosystème bancaire complet intégré à votre comptabilité.
Ouverture du compte
⚠️ L'ouverture doit être initiée par une personne représentante légale ou mandataire social de l'entreprise. La personne qui initie l'ouverture devient l'administrateur légal du Compte Pro et le point de contact de Swan pour les demandes réglementaires.
✍️ Que faire si la société n'est pas encore créée ? Le parcours d'ouverture classique ne concerne que les sociétés déjà immatriculées et disposant d'un SIREN. Pour une société en cours de constitution, utilisez le parcours dédié au dépôt de capital.
Dans Pennylane, allez dans le module Compte Pro.
Cliquez sur Activer votre Compte Pro.
✍️ L'ouverture initiale du Compte Pro doit être réalisée depuis un ordinateur : le formulaire d'activation n'est pas pris en charge dans l'application mobile à ce jour.
Renseignez les informations de votre entreprise. Assurez-vous que les informations sont correctes, puis cliquez sur Continuer.
Dans Pennylane, allez dans le module Compte Pro.
Cliquez sur Activer votre Compte Pro.
Renseignez les informations de votre entreprise. Assurez-vous que les informations sont correctes, puis cliquez sur Continuer.
Si vous avez complété le formulaire d'ouverture et que des mauvaises informations ont été renseignées, contactez le support de Pennylane via la bulle de chat pour réinitialiser l'ouverture du compte et pouvoir remplir le formulaire à nouveau.
Ajoutez un premier bénéficiaire effectif du compte.
Renseignez les informations personnelles de chaque bénéficiaire ainsi que son Type de contrôle exercé :
Représentant légal : a le pouvoir d'engager la société auprès de tiers - et donc ici le pouvoir d'engager la société pour l'ouverture d'un Compte Pro !
Détenteur de capital : détient ou contrôle l'entreprise (possédant généralement plus de 25 % du capital ou des droits de vote d'une entreprise)
Titulaire de droit de vote : membre d'un organe de gouvernance de l'entreprise.
Cliquez sur Valider le bénéficiaire.
Ajoutez d'autres bénéficiaires si nécessaire en reprenant les étapes susmentionnées.
Vous pouvez modifier les informations d'un bénéficiaire en cliquant sur le crayon vert en face de son nom et le retirer en cliquant sur la poubelle rouge à côté.
Une fois la liste des bénéficiaires complète, cliquez sur Continuer.
Indiquez à présent si vous êtes ou non le représentant légal de l'entreprise avant de cliquer sur Continuer.
Si vous n'êtes pas représentant légal de l'entreprise, vous devez importer des documents complémentaires (pièce d'identité du représentant légal, procuration...).
Saisissez votre numéro de téléphone pour paramétrer la sécurité de votre compte. Cliquez ensuite sur Continuer.
Vous êtes redirigé sur une nouvelle page qui vous indique l'envoi d'un SMS pour valider votre numéro.
Cliquez sur le lien dans le SMS pour confirmer l'opération.
Vous avez passé cette étape avec succès ! Vous pouvez à présent vérifier votre identité.
Assurez-vous d'avoir votre téléphone portable et votre pièce d'identité avec vous, puis, de retour sur la page du Compte Pro, cliquez sur Vérifier mon identité.
Consultez le message reçu sur votre téléphone portable. Suivez les étapes indiquées pour prendre les deux photos demandées (votre photo et la photo de votre pièce d'identité) afin de finaliser l'ouverture de votre Compte Pro.
Vous avez terminé !
Une fois le dossier complet, Swan vérifie les informations et justificatifs transmis. Le traitement prend généralement 1 à 2 jours ouvrés, mais peut être prolongé si des pièces ou des précisions complémentaires sont nécessaires.
Si vous souhaitez réinitialiser l'ouverture de votre compte après avoir complété toutes les étapes, vous devrez clôturer votre compte.
Fournir des documents additionnels
Lors de la création de votre Compte Pro, notre partenaire Swan peut demander des documents complémentaires ou des précisions sur votre activité.
Vous recevez la demande par email, avec un lien vers un portail sécurisé pour déposer vos documents ou apporter les précisions demandées.
Dans Pennylane, rendez-vous dans Compte Pro et repérez l'encadré Documents additionnels à soumettre.
Cliquez sur Compléter cette étape pour transmettre les pièces demandées.
La validation de l'ouverture du Compte Pro n'est possible qu'une fois tous les documents demandés fournis.
✍️ Swan peut vous demander le registre des bénéficiaires effectifs lors de l'ouverture de votre Compte Pro. Vous pouvez l'obtenir via Infogreffe (avec un compte) ou gratuitement via l'INPI depuis le guichet unique de votre entreprise.
Recevoir la décision de Swan
Swan peut valider ou refuser l'ouverture selon ses exigences réglementaires et de conformité. Une vérification d'identité incomplète, des documents non conformes ou une activité relevant d'un secteur restreint peuvent empêcher l'ouverture.
📖 Pour vérifier les conditions applicables, consultez les critères d'éligibilité au Compte Pro.
Utilisation des données personnelles
Certaines de vos données personnelles sont collectées pour effectuer l'ouverture de votre Compte Pro Pennylane.
Informations personnelles : nom, prénom, numéro de téléphone, date de naissance, e-mail.
Informations de l'entreprise : adresse, nombre d'employés, date de création, numéro TVA, SIREN, secteur activité, description de l'activité, montant des revenus mensuels, déclaration des bénéficiaires effectifs + leur % d'association au capital.
Clôture du Compte Pro
Si vous souhaitez clôturer votre Compte Pro Pennylane, cela ne demande que quelques minutes : contactez notre équipe support pour leur transmettre votre demande.
✍️ S'il reste des fonds sur votre Compte Pro Pennylane, vous pouvez transférer l'argent sur un autre compte bancaire en effectuant simplement un virement.