In der Regel bleibt die Verbindung zwischen Pennylane und Ihrer Bank 180 Tage lang aktiv. In der Praxis kann Ihre Bank die Verbindung vor Ablauf dieses Zeitraums trennen. Wenn Ihre Verbindung getrennt wurde, können Sie sie wiederherstellen, indem Sie Ihre Bank über die Seite Einstellungen > Bankverbindungen erneut verbinden. Man spricht dann von einer Wiederherstellung der Verbindung.
Wenn Sie einen Unterschied zwischen den auf Ihrer Bankseite angezeigten Transaktionen und denen in Ihrem Pennylane-Arbeitsbereich feststellen, können Sie eine neue Synchronisation starten, um Transaktionen abzurufen, die während einer Unterbrechung nicht importiert wurden. Man spricht dann von einer Neusynchronisation.
✍️ Gemäß PSD2 (europäische Richtlinie) können wir keinen Transaktionsverlauf importieren, der älter als 180 Tage (Bankkonten) bzw. 30 Tage (Kreditkartentransaktionen) ist.
⚠️ Sie können ein Konto nur erneut verbinden oder neu synchronisieren, wenn Sie über die erforderlichen Berechtigungen für Bankverbindungen verfügen. Wenn die in diesem Artikel beschriebenen Schaltflächen nicht erscheinen, wenden Sie sich an die Person, die Ihren Pennylane-Arbeitsbereich verwaltet.
Eine getrennte Bankverbindung wiederherstellen
Vor der Wiederverbindung
Stellen Sie die Bankverbindung auf einem Computer mit Google Chrome wieder her.
Eine Bankverbindung lässt sich in wenigen Schritten wiederherstellen. Prüfen Sie zunächst, ob die Verbindung tatsächlich unterbrochen ist.
Anzeichen einer möglichen Trennung
Die Verbindung zwischen Pennylane und Ihrer Bank ist tatsächlich getrennt, wenn:
Im Modul Transaktionen eine Warnung erscheint.
Auf der Seite Einstellungen > Bankverbindungen eine rote Fehlermeldung angezeigt wird.
Sie eine E-Mail erhalten haben, die auf eine Verbindungsunterbrechung hinweist.
Ihre neuen Transaktionen seit 3 oder mehr Tagen nicht mehr synchronisiert werden.
Handelt es sich um eine kurze Unterbrechung, erscheint auf der Seite Einstellungen > Bankverbindungen beim betreffenden Institut eine blaue Meldung.
Eine unterbrochene Verbindung wiederherstellen
So stellen Sie eine getrennte Bankverbindung wieder her:
Gehen Sie zu Einstellungen > Bankverbindungen.
Suchen Sie die unterbrochene Verbindung und klicken Sie auf Wieder verbinden.
Sie werden auf der Webseite Ihrer Bank weitergeleitet, geben Sie dort Ihre Bankzugangsdaten ein, um sich neu zu authentifizieren, und schließen Sie alle Authentifizierungsschritte ab, bis Sie zu Pennylane zurückkehren.
⚠️ das Schließen des Fensters vor der Bestätigung kann dazu führen, dass die Verbindung unvollständig bleibt.
Überprüfen Sie nach der Bestätigung der Authentifizierung, ob die Verbindung wieder als aktiv angezeigt wird.
Ihre Bank ist nun wieder mit Pennylane verbunden und Ihre Transaktionen werden erneut synchronisiert. Die erste (Neu-)Synchronisation nach Ihrer (Neu-)Verbindung kann jedoch einige Zeit in Anspruch nehmen.
⚠️ Kein Bankkonto löschen, um ein Verbindungsproblem zu beheben
Löschen Sie niemals ein Bankkonto, um ein Verbindungsproblem zu lösen. Das Löschen führt zum dauerhaften Verlust aller zugehörigen Transaktionen.
Bei einer Wiederverbindung ruft Pennylane nur einen Verlauf von maximal ca. 3 Monaten ab. Bevorzugen Sie immer die Wiederverbindung gegenüber dem Löschen.
💡 Wenn Sie versuchen, ein Bankkonto (erneut) zu verbinden, das bereits in Pennylane vorhanden ist, schlägt Pennylane vor, Ihr neues Konto mit dem bereits vorhandenen "zusammenzuführen". So vermeiden Sie die Erstellung von Duplikaten.
✍️ Zusammenführung mit einem vorhandenen Konto blockiert
Wenn die Option zur Zusammenführung nicht erscheint oder die Zusammenführung blockiert ist, überprüfen Sie auch den Verlauf des alten Kontos. Buchungen, die noch geschlossenen Geschäftsjahren zugeordnet sind, können die Zusammenführung verhindern und eine Neuzuordnung erfordern.
Verbindungsprobleme beheben
Fehler bei den Zugangsdaten korrigieren
Überprüfen Sie die auf der Website Ihrer Bank verwendeten Zugangsdaten: Telefonnummer, E-Mail-Adresse und Passwort.
Überprüfen Sie die von Ihrer Bank geforderten Sicherheitseinstellungen, insbesondere sicheres Surfen oder die Liste der autorisierten Geräte.
Wenn Ihre Bank die Anzahl der registrierten Geräte oder Browser begrenzt, entfernen Sie diejenigen, die Sie nicht mehr verwenden.
Starten Sie die Wiederverbindung über Einstellungen > Bankverbindungen neu und schließen Sie die starke Authentifizierung ab.
Wenn die Schaltfläche „Erneut verbinden“ fehlt
Überprüfen Sie, ob das Bankkonto die erforderlichen Informationen enthält, insbesondere IBAN und BIC.
Aktualisieren Sie die Seite Einstellungen > Bankverbindungen.
Wenn die Schaltfläche weiterhin fehlt, wenden Sie sich an die Person, die die Bankverbindungen in Ihrem Pennylane-Arbeitsbereich verwaltet.
Synchronisation nach einer Wiederverbindung neu starten
Wenn die Verbindung aktiv ist, aber aktuelle Transaktionen nicht erscheinen:
Gehen Sie zu Einstellungen > Bankverbindungen.
Suchen Sie das betreffende Konto.
Klicken Sie beim betreffenden Konto auf Aktionen.
Klicken Sie auf Synchronisieren.
Warten Sie je nach Reaktionszeit Ihrer Bank bis zu 72 Stunden.
Währung eines verbundenen Bankkontos korrigieren
Wenn ein Konto mit einer falschen Währung verbunden wurde, muss es getrennt und dann mit der richtigen Währung erneut verbunden werden.
Transaktionen neu synchronisieren
Wenn Sie eine Abweichung zwischen den in Ihrem Pennylane-Arbeitsbereich angezeigten Transaktionen und denen auf Ihrer Bankseite feststellen, können Sie eine Neusynchronisation erzwingen.
Synchronisationshäufigkeiten
Wir rufen Ihre neuen Transaktionen alle 8 Stunden bei Ihrer Bank ab. Was wir bei jeder Synchronisation abrufen, hängt davon ab, was Ihre Bank seit der letzten Synchronisation bereitgestellt hat. Eine erfolgreiche Synchronisation bedeutet daher nicht zwangsläufig, dass neue Transaktionen in Pennylane erscheinen.
Transaktionen nachträglich abrufen
Pennylane kann die von Ihrer Bank angezeigten Transaktionen mit denen in Ihrem Pennylane-Arbeitsbereich vergleichen.
Dieser Vergleich identifiziert Transaktionen, die in Ihrem Pennylane-Arbeitsbereich fehlen — Lücken, die durch Verbindungsunterbrechungen oder Synchronisationsprobleme entstanden sind. Nach dem Vergleich können Sie die fehlenden Transaktionen importieren, ohne das Risiko der Erstellung von Duplikaten.
So vergleichen Sie Ihren Pennylane-Verlauf mit Ihrem Bankverlauf und rufen fehlende Transaktionen ab:
Gehen Sie zu Einstellungen > Bankverbindungen.
Klicken Sie oben rechts auf Transaktionen abrufen.
Wählen Sie das betreffende Bankkonto aus.
Geben Sie einen Zeitraum von maximal 30 Tagen ein und klicken Sie auf Vorschau.
Fehlende Transaktionen werden mit dem Vermerk Fehlend angezeigt. Andere Transaktionen wurden bereits in Pennylane importiert oder nach dem Import aus Ihrem Arbeitsbereich gelöscht.
Wählen Sie die Transaktionen aus, die Sie importieren möchten.
Bestätigen Sie durch Klicken auf Ausgewählte Transaktionen importieren.
Sie können diesen Vorgang so oft wie nötig wiederholen.
Synchronisation erzwingen
Sie können eine neue Synchronisation starten, um aktuelle Transaktionen abzurufen, die Ihre Bank bereits bereitgestellt hat. Dabei wird nicht der gesamte Transaktionsverlauf erneut synchronisiert und das von Ihrer Bank autorisierte Verlaufslimit kann nicht überschritten werden.
So erzwingen Sie die Synchronisation eines Kontos:
Gehen Sie zu Einstellungen > Bankverbindungen.
Navigieren Sie zum zu synchronisierenden Konto.
Klicken Sie beim betreffenden Konto auf Aktionen.
Klicken Sie auf Synchronisieren.
✍️ Sonderfall: Trennung ohne Fehlermeldung
Wenn Ihre Transaktionen seit mindestens 3 Tagen nicht mehr synchronisiert werden, aber keine Fehlermeldung erscheint, liegt möglicherweise ein technisches Problem mit dem Bankanbieter vor. Versuchen Sie, Ihre Bank manuell über Einstellungen > Bankverbindungen > Ein Konto hinzufügen wieder zu verbinden. Wählen Sie dann die bestehende Verbindung aus, die aktualisiert werden soll, und klicken Sie auf Wieder verbinden.
Wenn Sie gefragt werden, ab welchem Datum Transaktionen abgerufen werden sollen, wählen Sie das Datum der zuletzt in Pennylane importierten Transaktion, um Duplikate bei der Wiederverbindung zu vermeiden.
✍️ Alternativer Wiederverbindungspfad
Sie können Ihre Bank auch über Einstellungen > Bankkonten > Ein Konto hinzufügen erneut verbinden. Wählen Sie Ihre Bank aus und klicken Sie dann auf die vorhandene Verbindung, die aktualisiert werden soll. Klicken Sie auf Wieder verbinden und folgen Sie den Authentifizierungsschritten.
Transaktionen über das zulässige Limit hinaus importieren
Eine Wiederverbindung oder Neusynchronisation kann keine Transaktionen über den von Ihrer Bank autorisierten Verlauf hinaus abrufen. Wenn die benötigten Transaktionen älter sind (z. B. mehr als drei Monate), laden Sie den entsprechenden Kontoauszug bei Ihrer Bank herunter und importieren Sie ihn manuell in Pennylane.
Verbindungsunterbrechungen vermeiden
Die Verbindung zwischen Ihrer Bank und Pennylane ist nur für eine begrenzte Zeit gültig. Wenn Sie Ihre Verbindung vor dem Ablauf erneuern, können Sie dauerhaft verbunden bleiben.
ℹ️ Wenn E-Mail-Benachrichtigungen für die betreffende Bankverbindung aktiviert sind, erhalten Sie vor dem Ablaufdatum eine Erinnerung.
Weitere Informationen finden Sie im Artikel Automatische Trennung von Bankverbindungen verstehen.