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Vous proposez à vos clients de régler en plusieurs fois ? Avec la facturation en multi-échéance, définissez plusieurs dates et montants de paiement directement sur une même facture. Chaque échéance peut avoir sa propre date, son propre montant et son propre moyen de paiement.
✍️ Prérequis : pour proposer le paiement d'une échéance via Stripe, l'intégration Stripe doit être activée sur votre compte Pennylane. Consultez l'article Activer le paiement par carte bancaire via Stripe.
Créer une facture avec plusieurs échéances
Activer le mode multi-échéances
Depuis le menu Ventes, cliquez sur le module Factures clients.
Cliquez sur le bouton Créer une facture en haut à droite de votre écran.
Renseignez le contenu de votre facture (client, produits, montants, etc.).
Une fois la facture complétée, rendez-vous dans les Paramètres à droite. Dans la section Conditions de paiement, sous Échéances, sélectionnez Multiple.
Cliquez sur le bouton Modifier ou allez dans l'onglet Échéancier de paiement en haut de la fenêtre.
Définir les échéances
Indiquez le nombre d'échéances souhaitées en cliquant sur les boutons +
✍️ Par défaut, deux échéances sont proposées.Pour chaque échéance, renseignez :
La date d'échéance.
Le moyen de paiement (virement, carte bancaire, prélèvement, etc.).
Le montant TTC en euros.
Pour ajouter une échéance supplémentaire, cliquez sur + Ajouter une échéance.
Pour retirer une échéance, cliquez sur l'icône poubelle à droite de la ligne concernée.
Une fois votre échéancier configuré, cliquez sur Finaliser en bas de la fenêtre.
💡Les moyens de paiement définis ici sont indicatifs : ils apparaissent sur la facture pour informer votre client, mais ne déclenchent pas automatiquement l'encaissement.
✍️ Le montant restant à répartir s'affiche en haut à droite de l'écran. Assurez-vous que ce montant soit à 0 € avant de finaliser votre facture.
Proposer le paiement de la prochaine échéance via Stripe
Si l'intégration Stripe est activée sur votre compte, votre client peut désormais régler uniquement la prochaine échéance depuis le lien de paiement Stripe, au lieu de régler la totalité du montant restant dû.
Finalisez votre facture multi-échéances et transmettez le lien de paiement Stripe à votre client.
Sur la page de paiement, votre client choisit :
Payer l’échéance à venir : seul le montant de la prochaine échéance est prélevé.
Payer la facture en totalité : la totalité du montant restant dû est prélevée.
Une fois le paiement effectué, l'échéance correspondante est marquée comme réglée dans Pennylane.
💡Cette option simplifie l'encaissement pour vos clients qui souhaitent étaler leur paiement, sans avoir à régler l'intégralité de la facture en une fois.
📖 Pour activer le paiement par carte bancaire via Stripe, consultez l'article Activer le paiement par carte bancaire via Stripe.
Envoyer le relevé de situation à votre client
Vous pouvez générer le relevé de situation qui détaille l'ensemble des dates et montants prévus, et le transmettre à votre client.
Depuis le menu Ventes, cliquez sur le module Factures clients.
Ouvrez la facture multi-échéances concernée.
Dans la section Paiement, cliquez sur l'icône de téléchargement à côté de la ligne Échéances.
Le relevé de situation est généré : envoyez-le à votre client par e-mail ou en pièce jointe.
💡 Le relevé de situation donne à votre client une vue claire sur toutes les dates et tous les montants à régler.
Modifier l'échéancier d'une facture
Vous pouvez modifier l'échéancier d'une facture même après l'avoir finalisée et envoyée.
Accéder à l'échéancier
Depuis le menu Ventes, allez sur le module Factures clients.
Recherchez la facture concernée et cliquez dessus pour l'ouvrir.
Dans la section Paiement, repérez la ligne Échéances avec le nombre d'échéances.
Cliquez sur l'icône crayon ✏️ à droite de la ligne Échéances.
Modifier une échéance
Dans la fenêtre Editer l'échéancier qui s'ouvre, vous pouvez :
Changer la date d'échéance.
Modifier le moyen de paiement.
Ajuster le montant TTC de l'échéance.
Le montant restant à encaisser se met automatiquement à jour.
Cliquez sur Enregistrer l'échéancier pour valider vos modifications.
⚠️ Modifier l'échéancier n'impacte ni la facture initiale, ni la comptabilité. Seul le suivi des paiements est mis à jour dans l'interface Gestion.
Ajouter ou supprimer une échéance
Depuis la fenêtre de modification de l'échéancier, cliquez sur + Ajouter une échéance pour en créer une nouvelle.
Pour supprimer une échéance, cliquez sur la croix rouge à droite de la ligne concernée.
Veillez à ce que le total des échéances corresponde au montant TTC de la facture.
Cliquez sur Enregister l'échéancier pour valider.
Créer un échéancier après finalisation
Si vous avez finalisé une facture sans définir d'échéancier, vous pouvez en créer un a posteriori.
Ouvrez la facture concernée depuis Ventes > Factures clients.
Dans la section Paiement, accédez à l'icône crayon ✏️ sur la ligne Échéances.
Suivez les étapes de la section Définir les échéances ci-dessus.
💡 Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour les factures importantes que vos clients souhaitent régler en plusieurs fois, ou lorsque vous accordez des facilités de paiement.
📖 Pour en savoir plus sur la gestion des encaissements, consultez notre article sur le suivi des paiements clients.