Comment cet article peut-il vous aider ?
Découvrez comment les transactions Stripe et GoCardless sont comptabilisées dans Pennylane et comment traiter les différents types d'opérations.
Que faut-il savoir avant de commencer ?
Comme d'autres comptes bancaires, les comptes Stripe et GoCardless peuvent être connectés à Pennylane. Leur traitement comptable diffère cependant de celui des banques classiques.
Pour les transactions bancaires classiques, les comptes 471xx - Décaissement en attente ou 471xx - Encaissement en attente sont remplacés par le compte comptable approprié.
Pour Stripe et GoCardless, les transactions bancaires sont automatiquement traitées : il n'y a donc pas de compte 471. Les contreparties sont automatiquement affectées par Pennylane.
Comment fonctionne le traitement comptable Stripe ?
Pennylane traite notamment les encaissements clients et les virements internes provenant de Stripe.
Traiter le chiffre d'affaires
Selon que l'opération est soumise ou non à des commissions, sa comptabilisation diffère.
Le chiffre d'affaires brut est enregistré dans le compte client 4119001. Les commissions Stripe, le cas échéant, sont enregistrées dans un compte 627.
Vous devez ensuite solder le compte 4119001. Pour cela, vous pouvez :
rapprocher l'encaissement Stripe de la facture client : le compte 4119001 est alors automatiquement remplacé par le compte client 411 correspondant ;
Dans le cas d'activités principalement B2C, l'OD peut être passée globalement en fin de mois. Cela permet de répartir correctement les montants en fonction des différents taux tout en conservant les opérations dans la vue Transactions.
ℹ️ Si votre client importe ses factures clients par API, vous pouvez automatiser le rapprochement des factures avec les encaissements clients
Traiter les factures Stripe Billing
Si votre client émet ses factures avec Stripe Billing, celles-ci sont automatiquement récupérées dans Pennylane et rapprochées des encaissements correspondants.
Pour activer l'intégration :
Accédez à Paramètres > Connexions bancaires.
Cliquez sur Paramètres avancés.
Cochez Stripe Billing.
Vous pouvez ensuite choisir le mode de comptabilisation des factures clients :
pour utiliser un compte 411 propre à chaque client, cochez Stripe sync Customers ;
pour utiliser un compte 411 Stripe générique, ne cochez pas Stripe sync Customers.
Traiter les virements internes
Les virements du compte Stripe vers le compte courant sont automatiquement comptabilisés dans un compte 580.
En revanche, les transactions correspondantes reçues sur le compte courant ne sont pas automatiquement comptabilisées dans le compte 580 - Virements internes Stripe.
Créez une règle d'automatisation pour traiter ces transactions, puis lettrez le compte 580 - Virements internes Stripe.
Gérer les remboursements et avoirs Stripe
Lorsqu'un remboursement est effectué dans Stripe, Pennylane récupère l'opération et génère automatiquement l'avoir client correspondant.
Effectuer un rapprochement bancaire Stripe
Si vous avez accès au compte Stripe en ligne de votre client, vous pouvez utiliser les données Stripe pour effectuer vos rapprochements bancaires :
Sélectionnez la société concernée en haut à gauche.
Dans le panneau latéral, accédez à Rapports > Solde.
Vous pouvez alors comparer les données importées dans Pennylane avec les soldes disponibles dans Stripe.
Comment fonctionne le traitement comptable GoCardless ?
Le fonctionnement de GoCardless est similaire à celui de Stripe. Pennylane traite notamment les encaissements clients, les frais et les virements internes.
Traiter le chiffre d'affaires
Le chiffre d'affaires brut est enregistré dans le compte client 4119002.
Vous devez ensuite solder le compte 4119002. Pour cela, vous pouvez :
rapprocher l'encaissement GoCardless de la facture client : le compte 4119002 est alors automatiquement remplacé par le compte client 411 correspondant ;
ℹ️ Si la facture est liée à un abonnement créé dans Pennylane auquel est associé un mandat de prélèvement GoCardless, elle est automatiquement rapprochée de l'encaissement client.
Dans le cas d'activités principalement B2C, l'OD peut être passée globalement en fin de mois. Cela permet de répartir correctement les montants en fonction des différents taux tout en conservant les opérations dans la vue Transactions.
Traiter les frais GoCardless
Les frais GoCardless sont comptabilisés dans un compte 627.
Traiter les virements internes
Les virements du compte GoCardless vers le compte courant sont automatiquement comptabilisés dans un compte 580.
En revanche, les transactions correspondantes reçues sur le compte courant ne sont pas automatiquement comptabilisées dans le compte 580 - Virements internes GoCardless.
Créez une règle d'automatisation pour traiter ces transactions, puis lettrez le compte 580 - Virements internes GoCardless.
Effectuer un rapprochement bancaire GoCardless
GoCardless ne propose pas de rapport aussi complet que Stripe. Vous pouvez toutefois exporter vos données et consulter le solde à la date du jour pour effectuer vos vérifications.
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