Lorsque vous connectez une banque à Pennylane, nous analysons la donnée qui nous est transmise à propos de chaque transaction et procédons à certains traitements automatiques afin de vous faire gagner du temps lors de la saisie. Vous trouverez ci-dessous les différentes règles qui peuvent s’appliquer en fonction des différents cas.

Qonto

Contrepartie : lorsque le type de la transaction qui nous est envoyé par Qonto correspond à des frais bancaires, les écritures comptables suivantes sont générées par Pennylane et les transactions sont traitées automatiquement.

Stripe

Justificatif : le justificatif est toujours marqué comme facultatif par défaut sur toute transaction provenant de Stripe. En effet, les transactions venant de Stripe représentent en général d’importants volumes dont la grande majorité ne nécessite pas de justificatif (virements internes, frais). Les marquer comme facultatifs évite à votre client de voir ces transactions comme étant à justifier.

💡 Pour contourner cette fonctionnalité, il suffit de créer une règle automatique de transaction pour toute transaction contenant le mot clé STRIPE par exemple et en décochant la mention Le justificatif est facultatif.

📖 Voir notre article Centre de règles

Contrepartie : en fonction du type de la transaction qui nous est envoyée par Stripe (frais bancaires, virements internes ou autre) les écritures comptables suivantes sont générées par Pennylane et les transactions sont ainsi traitées automatiquement.
Commissions bancaires : Pennylane identifie les frais bancaires et génère l’écriture pour les transactions provenant de Stripe.

Par exemple, pour une transaction qui concerne une vente d’un montant de 100€ dont 3€ de commissions, Pennylane va pouvoir automatiquement générer l’écriture suivante :
Catégories analytiques : les transactions Stripe peuvent être de trois types :
- Revenu
- Frais bancaires
- Virements internes
Au moment de la création de l’entreprise, Pennylane crée automatiquement les catégories correspondant à ces trois types de transactions pour vous. Vous pouvez les voir dans Paramètres > Catégories. A chaque fois qu’une transaction Stripe est synchronisée, Pennylane l’associe avec l’une de ces catégories automatiquement.

💡 Pour désactiver cette fonctionnalité, il suffit de supprimer ces trois catégories pour l’entreprise concernée.

Paypal

Justificatif : le justificatif est toujours marqué comme facultatif par défaut sur toute transaction provenant de Paypal. En effet, ces transactions représentent en général d’importants volumes dont la grande majorité ne nécessite pas de justificatif (virements internes, frais). Les marquer comme facultatifs évite à votre client de voir ces transactions comme étant à justifier.

💡 Pour contourner cette fonctionnalité, il suffit de créer une règle automatique de transaction pour toute transaction contenant le mot clé PAYPAL par exemple et en décochant la mention Le justificatif est facultatif.

Commissions bancaires : pour les transactions provenant de Paypal, Pennylane reçoit directement ou identifie les frais bancaires depuis le libellé de la transaction et génère l’écriture correspondante.

Par exemple, pour une transaction qui concerne une vente d’un montant de 100€ dont 3€ de commissions, Pennylane va pouvoir automatiquement générer l’écriture suivante :

GoCardless

Justificatif : le justificatif est toujours marqué comme facultatif par défaut sur toute transaction provenant de GoCardless. En effet, ces transactions représentent en général d’importants volumes dont la grande majorité ne nécessite pas de justificatif (virements internes, frais). Les marquer comme facultatifs évite à votre client de voir ces transactions comme étant à justifier.

💡 Pour contourner cette fonctionnalité, il suffit de créer une règle automatique de transaction pour toute transaction contenant le mot clé GC par exemple et en décochant la mention Le justificatif est facultatif.

Contrepartie : en fonction du type de la transaction qui nous est envoyé par Gocardless (frais bancaires, virements internes ou autre) les écritures comptables suivantes sont générées par Pennylane et les transactions sont ainsi traitées automatiquement.

Compte Pro Pennylane

Contrepartie : lorsque le type de la transaction correspond à des virements internes, les écritures comptables suivantes sont générées par Pennylane et les transactions sont traitées automatiquement:

Autres établissements bancaires

Commissions bancaires : Pennylane identifie les frais bancaires mentionnés dans les libellés des transactions encaissées et génère les écritures correspondantes pour les transactions synchronisées via les connecteurs suivants: Budget Insight, Bridge, Sobank, jedeclare .com et EBICS.

Par exemple, pour une transaction qui concerne une vente d’un montant de 100€ dont 3€ de commissions, Pennylane va pouvoir automatiquement générer l’écriture suivante :

ℹ️ Cette règle ne couvre que les encaissements et certains établissements bancaires pour le moment. Voici la liste des établissements pour lesquels cette règle s’applique :

CIC
Banque Populaire
LCL
Crédit Mutuel
BNP Paribas
Société Générale
BRED