Disponible depuis votre Espace cabinet, le Centre de signaux regroupe les signaux détectés automatiquement par Pennylane sur vos dossiers. Ce module permet de faciliter le traitement des risques et des opportunités des dossiers clients ; et de comprendre le fonctionnement et le déclenchement des signaux.
Pour y accéder, allez dans le menu Portefeuille, puis sélectionnez le module Centre de signaux.
✍️ Le Centre de signaux est également accessible depuis le tableau de bord de la page Portefeuille.
Comprendre et utiliser les différents signaux
Le tableau de bord du Centre de signaux est simple à parcourir et à utiliser.
Les types de signaux
Les signaux sont répartis dans deux catégories :
Opportunité, avec les excédents de trésorerie. Ce signal identifie des soldes bancaires supérieurs à l’habituel, qui peuvent représenter des opportunités de conseil en gestion de trésorerie.
Risque, avec les créances clients trop élevées. Ce signal identifie les délais de paiement à risque pour proposer des missions de conseil à vos clients.
✍️ Cliquez sur la roue crantée pour afficher les détails du déclenchement du signal.
Visualiser la liste des signaux
La liste de tous les signaux détectés automatiquement sur vos dossiers par Pennylane est présentée sous forme de tableau.
Les informations de chaque signal sont indiquées dans différentes colonnes :
Clients : le nom du dossier client.
Niveau d’importance : trois niveaux de risque ou d’opportunité existent (faible, moyen ou élevé). Cela permet de prioriser le suivi et le traitement des signaux.
Détecté : la date à laquelle le signal a été déclenché par Pennylane.
Équipe : le ou les collaborateurs travaillant sur le dossier client.
Actions : l’icône de l’enveloppe permet de contacter le client.
Filtrer et rechercher un signal
Retrouvez rapidement un signal en utilisant la barre de recherche. Vous pouvez également utiliser les filtres disponibles pour affiner l’affichage par type de signal ou par équipe.
Configurer les signaux
Cliquez sur le bouton Configurer les signaux, situé en haut à droite de votre écran.
Activez ou désactivez les signaux.
Cliquez sur la roue crantée située à droite d’un type de signal pour explorer et comprendre les détails de son calcul (formule du calcul, conditions de déclenchement, conditions d’éligibilité et niveau d’importance).
Comprendre les détails du déclenchement des signaux
Excédents de trésorerie (opportunité)
Excédents de trésorerie (opportunité)
Formule
(solde actuel − (solde moyen + 2 écarts-type)) / chiffre d’affaires actuel
Conditions de déclenchement
Le signal est déclenché pour une entreprise :
si l’excédent de trésorerie suivant la formule est supérieur ou égal à 5 % ;
et si l’excédent de trésorerie suivant la formule est inférieur ou égal à 100 %.
Conditions d’éligibilité
Une entreprise est éligible et est analysée en recherche d’excédents de trésorerie :
si l’historique du solde date de plus de 12 mois ;
et si l’historique du chiffre d’affaires date de plus de 12 mois ;
et si le chiffre d’affaires N-1 est supérieur ou égal à 100 000 €.
Niveau d’importance
Identifiez rapidement les signaux à traiter en priorité, selon leur niveau d’importance :
Faible : L'excédent de trésorerie suivant la formule est supérieur ou égal à 5 %.
Moyen : L'excédent de trésorerie suivant la formule est supérieur à 8 %.
Élevé : L'excédent de trésorerie suivant la formule est supérieur à 12 %.
Créances clients trop élevées (risque)
Créances clients trop élevées (risque)
Formule
(créances clients en % du chiffre d’affaires) = créances / chiffre d’affaires des 3 derniers mois * 100
Conditions de déclenchement
Le signal est déclenché pour une entreprise si les créances représentent plus de 40 % du chiffre d’affaires des trois derniers mois.
Conditions d’éligibilité
Une entreprise est éligible et est analysée en recherche de créances trop élevées si elle correspond à tous les critères suivants :
le total des créances est supérieur ou égal à 10 000 €.
l’historique du chiffre d’affaires date de plus de 3 mois.
le chiffre d’affaires des derniers 3 mois est supérieur ou égal à 300 000 €.
Niveau d’importance
Ce signal est toujours considéré comme ayant un niveau d’importance élevé.
Chaque signal dispose d’une page explicative pour comprendre son fonctionnement et pourquoi il a été déclenché.
Sélectionner un signal dans une ligne du tableau.
Sur le panneau latéral droit qui s’affiche, visualisez le récapitulatif de la logique de déclenchement du signal, composé de chiffres spécifiques, du niveau d’importance et des conditions du déclenchement.
Deux actions de votre part sont possibles :
Contacter le client ;
Partager un retour à Pennylane.
Contacter le client
Contactez votre client pour lui proposer des conseils et des analyses en fonction du type de signal détecté sur son dossier.
Sur le récapitulatif d’un signal, cliquez sur le bouton Contacter le client.
Une fenêtre s’ouvre. Vous pouvez :
Copier le contact de votre client (nom, numéro de téléphone et adresse e-mail) dans votre presse-papier.
Copier le modèle d’e-mail proposé par Pennylane pour expliquer à votre client les solutions que vous pouvez lui apporter sur le signal détecté.
Envoyer un e-mail à votre client en cliquant sur l’icône de l’enveloppe.
Partager un retour sur un signal
💡Si un signal vous semble non pertinent, vous pouvez faire un retour à Pennylane. Ceci est précieux pour continuer d’améliorer et de développer le Centre de signaux.
Sur le récapitulatif d’un signal, cliquez sur le bouton rouge (pouce baissé).
Sélectionnez le ou les motif(s) de votre retour :
Seuils non adaptés ;
Calculs faux ;
Client déjà contacté ;
Autre.
Remplissez le champ libre pour donner plus de détails (optionnel).
Cliquez sur Envoyer. Vos retours seront étudiés par nos équipes pour continuer à développer cette fonctionnalité.