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Transactions

Il s'agit de la liste de toutes vos lignes bancaires. Vous pouvez les filtrer par libellé, date, montant, catégories, justificatifs, commentaires et/ou comptes bancaires.

Vos transactions sont ici réparties en trois statuts :

Demande comptable : les informations complémentaires demandées manuellement par votre comptable, pour justifier une transaction précise en ajoutant un justificatif.
Non justifié : les transactions n’ont pas été rapprochées d’une facture, n’ont pas été traitées du côté comptable, ou bien le justificatif n’a pas été indiqué comme facultatif ou perdu.
Justifié : les transactions ont été totalement justifiées soit via la réconciliation avec la facture correspondante soit via un traitement en comptabilité.

Analyser mes transactions

Vous retrouvez dans cet onglet un graphique pour analyser vos différents pôles de dépenses et revenus.

En dessous, vous trouvez un tableau d'analyse de vos transactions en fonction de leurs catégories. Ce tableau peut être exporté sous format Excel pour analyse.

Catégoriser une transaction bancaire

Cliquez sur le bouton + au bout de la ligne de transaction.
Dans la fenêtre qui s'ouvre, sélectionnez une catégorie existante, ou créez en une vous-même.
Pour créer une nouvelle catégorie, écrivez le nom de votre choix et cliquez sur Créer une catégorie.
Une fois la catégorie renseignée, validez votre choix en cliquant sur Enregistrer.

Catégoriser plusieurs transactions bancaires

Pour catégoriser plusieurs transactions à la fois, sélectionnez les transactions de votre choix à gauche, puis cliquez sur l'icône étiquette au bas de l'écran.
Vous pouvez catégoriser votre ou vos transactions dans le volet latéral. Renseignez-la ou les catégories de votre choix, puis cliquez sur Enregistrer pour valider votre choix.

Justifier une transaction en tant que dirigeant

Vous avez plusieurs manières de justifier une transaction :

Cliquez d'abord sur la ligne concernée.
Si vous n'avez pas encore importé votre justificatif, cliquez sur Ajouter pour le télécharger depuis votre ordinateur.
Si vous avez déjà importé votre justificatif via les différentes méthodes d'imports, cliquez sur Chercher parmi vos factures pour le retrouver.
Si votre justificatif est facultatif (c'est le cas pour les virements de compte à compte, les frais bancaires ou encore les transactions liées aux salaires ou à l'URSSAF) ou perdu, précisez-le en cliquant sur les trois petits points (...) puis en sélectionnant l'état correspondant à votre situation.

💡 Afin de faciliter le travail de votre comptable ou le suivi de vos transactions bancaires, pensez à ajouter un commentaire sur la nature de la dépense dans l'onglet Commentaires.

Comprendre la justification automatique des transactions

En tant que dirigeant, vous n'êtes pas le seul à pouvoir justifier une transaction. En effet, de nombreuses transactions ne nécessitent pas de justificatif. Pennylane les classe automatiquement en Justifié pour vous faire gagner du temps. Pas de panique donc, ce n'est pas une erreur !

Une transaction automatiquement classée dans Justifié a une icône Justificatif facultatif accolée.

Dans quelles conditions peut-on marquer un justificatif comme facultatif ?

Une action de la part du dirigeant sur la transaction

Une action de la part du comptable sur la transaction : manuellement ou via des règles, votre comptable peut indiquer que certaines transactions ne nécessitent pas de justificatif. Dans ce cas, nul besoin pour vous de vous en soucier.
- C'est souvent le cas des salaires, virements internes, cotisations URSSAF, frais bancaires, etc.
- N’hésitez pas à vous rapprocher de votre comptable pour comprendre pourquoi certains justificatifs sont considérés comme facultatifs.

Une règle pour les intégrations marchandes : les transactions provenant de certaines intégrations (telles que Stripe, Shopify, Gocardless, Paypal, Uber Eats, Square et Shopify) ne nécessitent pas de justificatif. En effet, ces intégrations synchronisent un grand nombre de transactions chaque jour, et un récapitulatif en fin de période suffit à justifier le tout.

Que faire lorsque certaines transactions sont marquées facultatives alors qu'elles ne le sont pas ?

Si vous trouvez que l'action de votre comptable ou la règle des intégrations marchandes a justifié des transactions qui ne devraient pas l'être, filtrez vos transactions comme suit :

Statut : Justifié
Justificatif : Sans justificatif

Vous pouvez alors ajouter un justificatif à ces transactions.

N'hésitez pas à vous rapprocher de votre comptable pour discuter de ce sujet.