L'intérêt du module est d'avoir un suivi des emprunts liés à votre dossier et de générer les écritures de remboursement afin de cadrer vos comptes.
Vous pouvez accéder au module des emprunts depuis le menu Révision.
Sommaire:
Créer un emprunt et générer les écritures
Cliquez sur Nouvel emprunt en haut à droite, puis complétez les différents champs de l'onglet Informations. Toutes les informations sont obligatoires hormis la description et le compte bancaire.
Vous pouvez rattacher vos pièces justificatives en bas du formulaire en cliquant sur Ajouter un fichier ou en le liant avec un document présent dans la GED.
Dans l'onglet Paramétrage avancé, vous pouvez renseigner davantage de détails : le montant emprunté, le type de remboursement, le taux d'intérêt, le nombre d'échéances ainsi que la périodicité.
Enfin, cliquez sur Créer l'emprunt.
A tout moment, vous pouvez modifier les paramètres de l'emprunt en cliquant sur la roue crantée.
Une fois l'emprunt créé, les écritures sont automatiquement générées et comptabilisées aux dates d'échéance. Accédez aux écritures en cliquant sur Visualiser l'échéancier.
Vous y voyez par échéance les montants à rembourser, les intérêts et le montant d'assurance. En cliquant sur une ligne, vous voyez les comptes comptables impactés.
Pour modifier l'emprunt, complétez les différents champs: Intérêts, Assurances, Nombre de paiements et Capital puis cliquer sur Rafraichir.
Vous pouvez modifier les montants à rembourser d'une échéance en cliquant sur le petit crayon à droite d'une ligne. Cliquez sur Mettre à jour l'emprunt pour enregistrer vos changements.
Cadrer mes emprunts
Dans l'onglet Cadrage, sélectionnez le ou les emprunts que vous souhaitez cadrer ainsi que la période de cadrage. Vous pouvez également sélectionner un guide de révision. Dans ce cas, la période est automatiquement renseignée et correspond à la période du guide de révision.
Le cadrage compare les soldes des comptes de l'emprunt avec la valeur de l'échéancier et souligne les écarts éventuels. En cas d'écart, le statut de révision du compte est A vérifier.
Cliquez sur la fenêtre en-dessous du compte pour accéder à la balance générale filtrée sur le compte.
Cliquez sur Voir le détail pour accéder aux paramètres de l'emprunt.
Générer les écritures de cut-off
Pour générer des écritures de cut-off, il vous faut renseigner pour chaque emprunt la date de dernière et prochaine échéance (pré-remplie en fonction de la date de prélèvement mais éditable) et le montant de l'intérêt sur cette période.
Cliquez ensuite sur Générer les écritures de l'emprunt sélectionné. Vous pourrez choisir de passer l'écriture à la date de fin d'exercice ou pour une situation intermédiaire. Dans le dernier cas, l'écriture sera comptabilisée dans un journal de situation. Dans les deux cas, elle sera automatiquement extournée au jour suivant la date d'écriture.
Cliquez sur Voir le détail de l'emprunt pour visualiser les écritures dans l'onglet Ecritures. Dans la description de l'écriture d'ICNE, nous avons inclus les dates et le montant de l'emprunt étant à la base du calcul du cut-off. Cette information est également disponible depuis la balance. Si vous avez généré plusieurs écritures, elles apparaîtront toutes au même endroit.
