Le module Rapprochement bancaire se trouve dans le menu Saisie.
Effectuer un rapprochement bancaire
Créer un nouveau rapprochement bancaire
⚠️ Si l’Autopilot est activé sur le dossier, la création d’un rapprochement bancaire manuel met en pause l’automatisation pour le mois concerné.
Depuis le module de rapprochement bancaire, cliquez sur Créer un rapprochement bancaire en haut à droite.
Le module de rapprochement bancaire est également accessible depuis le module Transactions en cliquant sur Rapprocher depuis la case Ecart.
Complétez les champs suivants:
Compte bancaire
Date de début de rapprochement et solde de début (s'il s'agit du premier rapprochement)
Date de fin de rapprochement et solde de fin
⚠️ Si les soldes sont négatifs, veillez à bien indiquer le signe (-) avant le montant.
Vous pouvez éventuellement importer un relevé bancaire. Il apparaîtra par la suite. Vous pourrez le visualiser en cliquant sur Ouvrir le relevé bancaire. Si votre relevé bancaire est déjà dans la GED, vous pouvez également le lier avec le rapprochement bancaire en cliquant sur Lier un fichier de la GED.
Une fois tous les champs complétés, cliquez sur Appliquer.
Rapprocher les transactions
La page suivante fait apparaître toutes les transactions bancaires comprises entre la date de début et la date de fin.
Par défaut, toutes les transactions sont rapprochées. Vous pouvez les décocher si besoin, elles ne seront alors pas rapprochées.
Comprendre un écart entre le relevé et le solde affiché
Le solde affiché dans le module Transactions peut temporairement différer de celui du relevé bancaire, notamment lorsque des opérations de fin de mois sont transmises par la banque le mois suivant.
Effectuez un rapprochement bancaire pour vérifier que cet écart ne provient pas d'une écriture manquante, d'un doublon ou d'une transaction filtrée.
Que faire en cas d'écart ?
En cas d'écart, vous pouvez ajouter une transaction bancaire en cliquant sur le bouton correspondant en haut à droite. 3 possibilités sont proposées :
Par saisie manuelle : créez des transactions manuellement sans passer par l'import de fichiers csv
Par import de fichiers : importez un fichier .csv, .xls, .ofx, ou EBICS (CFONB et CAMT) pour créer des transactions en masse
Par synchronisation : interrogez le compte bancaire de votre client pour récupérer les transactions manquantes sur une période donnée
Vous pouvez également supprimer une transaction bancaire en la sélectionnant et en cliquant sur la poubelle rouge dans le ruban vert en bas de page.
⚠️ Toute suppression d’une opération diverse est définitive et a pour effet de supprimer le lettrage également.
Lors du rapprochement, Pennylane vous aide à identifier les doublons potentiels qui peuvent être à l’origine d’un écart. Ces transactions sont surlignées en jaune et accessibles avec le filtre Doublons.
⚠️ Ce filtre affiche l’ensemble des transactions identifiées comme doublons. Examinez les lignes concernées, puis retirez uniquement celle que vous ne souhaitez pas conserver.
ℹ️ Si l'écart persiste, assurez-vous également qu'aucun filtre n'est activé car les filtres ont un impact direct sur le montant qui ressort en écart.
Enregistrer le rapprochement
En cliquant sur Editer le rapprochement bancaire, vous pouvez enregistrer le rapprochement bancaire au format PDF. Voir la section §Exporter un rapprochement bancaire.
Enfin, pensez à bien Enregistrer votre rapprochement bancaire en haut à droite.
De retour sur la page d'accueil du module, vous retrouvez l'ensemble des rapprochements bancaires effectués avec leur statut (en cours ou terminé), l'état de rapprochement bancaire (icône PDF) et le relevé bancaire (icône Relevé).
Les icônes Relevé et PDF vous permettent de visualiser rapidement le relevé bancaire et l’état de rapprochement.
Si besoin, en cliquant sur Historique des imports bancaires, vous pouvez visualiser pour une banque et sur une période donnée la source des transactions bancaires. Cela vous permet d'identifier d'éventuels chevauchements (par exemple suite à un import de FEC ou de transactions).
Activer le rapprochement bancaire automatique
Depuis le dossier de votre client, ouvrez les Paramètres, puis le module Automatisations.
Dans la section Rapprochement bancaire de la partie Autopilot payant (essai gratuit jusqu’au 01/01/2027), activez l’interrupteur Demande de relevé et rapprochement automatique.
⚠️ Si la GED n’est pas encore activée, la modale Activer le système de gestion documentaire (GED) s’affiche. Cliquez sur Activer le GED, activez la GED, puis reprenez l’activation.
Si une demande de document récurrente existe déjà pour le relevé bancaire, la fenêtre Votre demande de document récurrente va être remplacée s’affiche. Cliquez sur Confirmer l’activation.
Vérifiez le message de confirmation Le rapprochement bancaire automatique a été activé.
Sous l’interrupteur, dépliez Actif pour : X comptes pour contrôler la liste des comptes bancaires couverts.
ℹ️ Tous les comptes bancaires visibles du dossier sont pris en compte. Un compte ajouté plus tard est intégré automatiquement, un compte archivé ou masqué est retiré de l’automatisation.
Suivre les rapprochements générés
Depuis le menu latéral gauche, ouvrez la page Saisie > Rapprochement bancaire
Dans la colonne Statut, repérez les rapprochements en Action requise. Ce sont les seuls qui demandent une intervention. Ceux qui ne présentent aucun écart passent en Terminé.
Ouvrez un rapprochement. Le badge Rempli par l’autopilot identifie les données saisies par l’automatisation, et la carte Écart affiche la différence entre le solde du relevé et celui de la comptabilité.
Dans la colonne Documents, ouvrez Relevé pour consulter le relevé transmis par le client, ou PDF pour l’état de rapprochement généré automatiquement.
Un rapprochement créé par l’automatisation porte la mention Rempli par l’autopilot dans la colonne Créé par.
Effet du rapprochement bancaire sur les lignes bancaires rapprochées
Les transactions bancaires pointées lors d'un rapprochement bancaire se verront attribuer une pastille verte visible depuis le module Transactions. Il sera alors plus simple d'identifier les éventuels doublons afin de les supprimer. De plus, le filtre Rapprochée vous permet de filtrer sur les transactions bancaires rapprochées ou non rapprochées..
Vous retrouvez ce filtre dans Plus de filtres.
Cela va verrouiller les lignes bancaires rapprochées pour éviter toute suppression et conserver ainsi l'exhaustivité des flux bancaires.
Si vous souhaitez supprimer une écriture rapprochée, il faut d'abord supprimer son rapprochement bancaire.
Exporter un rapprochement bancaire
Vous pouvez exporter votre rapprochement bancaire au format PDF.
Depuis le module, cliquez sur une rapprochement bancaire puis sur Editer le rapprochement bancaire.
Une fois le PDF finalisé, vous le retrouvez dans le module d'Exports (Menu Saisie) ainsi que dans le module de rapprochement bancaire.
Cliquez sur Ouvrir le PDF.
Autrement, depuis l'écran d'accueil du module, cliquez sur l'icône PDF.
Attachez facilement votre rapprochement bancaire au guide de révision à la diligence B.2 - Rapprocher les soldes de la comptabilité générale et les relevés bancaires en cliquant sur Joindre au guide de révision.
Archiver ou supprimer un rapprochement bancaire
Le rapprochement bancaire verrouille les transactions concernées. Ce verrouillage empêche leur archivage ou leur suppression tant que le rapprochement existe.
Pour supprimer un rapprochement bancaire :
Accédez au menu Saisie > module Rapprochement bancaire.
Repérez le rapprochement qui contient la transaction.
Cochez la ligne correspondante.
Cliquez sur la poubelle pour supprimer le rapprochement.