⚠️ ComptAssistant doit être activé par l'Administrateur du cabinet pour être utilisé par ses membres.

Dans Paramètres > Intelligence artificielle > Activez Chatbot ComptAssistant > Cliquez sur Appliquer les paramètres et le tour est joué !

Présentation

ComptAssistant est votre assistant IA intégré à Pennylane. Il vous aide à gagner du temps, à poser les bonnes questions et à mieux comprendre vos dossiers clients. Grâce à lui, vous profitez d’un gain de productivité immédiat, sans être expert en intelligence artificielle.

ComptAssistant fonctionne comme un copilote. Il connaît votre dossier en temps réel et peut vous répondre avec précision. Posez-lui vos questions sur :

la fiscalité ou la réglementation ;
un contrat ou un document à analyser ;
la santé financière d’un dossier client ;
la segmentation de votre portefeuille ;
l’utilisation de la plateforme.

ComptAssistant contextualise ses réponses en fonction du dossier que vous consultez (SCI, SARL, statut fiscal, etc.) et croise les informations issues du PCG, du BOFiP, de vos données comptables et des articles du centre d’aide ou les questions historiques des utilisateurs côté Pennylane.

Utiliser ComptAssistant dans l’interface Pennylane

Vous pouvez interagir avec ComptAssistant une fois dans le dossier client.

Étapes à suivre :

Cliquez sur ComptAssistant (en bas à gauche de l’écran), ou utilisez le raccourci clavier Maj + Q.
Indiquez si votre question concerne la comptabilité ou l’utilisation de Pennylane.
Tapez votre question dans l’espace dédié à cet effet.
Si besoin, ajoutez des précisions, puis cliquez sur Envoyer.

💡 Exemple : « Comment amortir un véhicule ? »

ComptAssistant analyse votre demande et vous fournit une réponse structurée, accompagnée des sources utiles (BOFIP, PCG, documentation Pennylane…). Un lien vers les articles concernés peut être proposé automatiquement.

✍️ Vous pouvez aussi évaluer la pertinence de la réponse reçue : cela permet d’améliorer en continu la qualité du service.

Fonctionnalités principales

Poser des questions de comptabilité et de fiscalité

ComptAssistant est conçu pour répondre à des questions ciblées, y compris complexes.

Exemples :

Comment comptabiliser un dépôt de garantie dans le cadre d’un crédit-bail ?
Une SCI est-elle soumise à TVA ?

Poser des questions sur la facturation électronique (RFE)

ComptAssistant propose une entrée dédiée La facturation électronique pour répondre à vos questions sur la RFE.

Cliquez sur ComptAssistant (en bas à gauche) ou utilisez Maj + Q.
Sélectionnez La facturation électronique.
Choisissez l’une des questions proposées, ou saisissez votre propre question.
Consultez la réponse de l’assistant affichée dans le chat. Elle est enrichie de liens utiles vers le Centre d’aide Pennylane.

ComptAssistant utilise les documents réglementaires et articles du Centre d’aide liés à la facturation électronique pour répondre à vos questions.

Lire et analyser des documents

Importez un contrat ou un fichier PDF, ComptAssistant en extrait les informations utiles et vous propose une réponse structurée.

💡 Exemple : montant du dépôt de garantie, conditions contractuelles, plan comptable adapté…

Segmenter votre portefeuille client

Depuis la vue cabinet, posez des questions globales sur vos dossiers.

Exemples :

Quelles entreprises de mon portefeuille sont en SARL avec un chiffre d’affaires supérieur à 50 000 € ?
Quels dossiers présentent un excédent de trésorerie ?

ComptAssistant vous renvoie un tableau de résultats directement exportable.

Analyser les données financières des dossiers

En un clic, obtenez des tableaux et analyses automatiques sur la variation des charges et produits, les indicateurs clés (marge brute, SIG, résultat net…), des comparaisons avec des données sectorielles issues de la Banque de France.

⚠️ Concernant le CA du dossier, cette donnée sera accessible uniquement lorsque vous utilisez ComptAssistant dans le dossier. Si vous utilisez ComptAssistant dans votre espace cabinet, vous n’aurez pas accès au chiffre d’affaires d’un dossier en particulier.

Activer le raisonnement augmenté

Activez cette option pour permettre à ComptAssistant d’exploiter :

vos documents (contrats, GED) ;
les sources réglementaires (BOFIP, PCG) ;
vos données comptables (factures, transactions, comptabilité).

ComptAssistant vous propose alors des réponses plus complètes, avec raisonnement détaillé et citations des sources.

Agents IA personnalisés

Vous pouvez créer des agents IA personnalisés dans ComptAssistant pour aller plus loin dans l’automatisation de vos tâches quotidiennes. Réutilisez et partagez vos agents IA avec vos collaborateurs pour gagner un temps précieux tout en standardisant vos opérations.

À propos des types d’agents

Chaque agent que vous créez peut raisonner au niveau de votre portefeuille tout entier (cabinet) ou au niveau d’un dossier en particulier (client), mais pas les deux à la fois.

Pour créer un agent chargé de travailler sur les données d’un client, créez-le au niveau d’un dossier — n’importe lequel, cela ne vous empêchera pas d’utiliser l’agent en question sur chacun de vos dossiers. Inutile de créer un agent par dossier, donc.
Pour créer un agent capable de raisonner sur les données agrégées de votre cabinet, créez-le au niveau de votre cabinet, par exemple depuis la vue de votre portefeuille.

Une fois un agent créé, vous ne pouvez pas modifier son périmètre d’intervention (cabinet ou dossier). Vous pouvez en revanche modifier les instructions exécutées par l’agent et les sources auxquelles l’agent peut accéder.

Créer un agent IA

Pour créer un nouvel agent IA :

Cliquez sur ComptAssistant dans la barre latérale gauche.
Cliquez sur La comptabilité puis sur + Créer.
À l’étape Instructions, saisissez votre prompt. Décomposez les étapes à suivre, comme si vous écriviez une recette de cuisine. Précisez le format que vous souhaitez obtenir en sortie — texte, tableau, liste à puces…
Cliquez sur Exécuter les instructions dans la partie droite de l’écran pour tester vos instructions et voir si le résultat obtenu correspond à vos attentes. Ajustez vos instructions si besoin et recommencez jusqu’à ce que le résultat vous convienne.
À l’étape Paramètres, donnez un nom à votre agent, une description et définissez qui pourra utiliser votre agent. Vous pourrez modifier ces trois paramètres après coup.
À l’étape Sources de données, ajoutez ou retirez des types de données à la liste des informations que l’agent doit prendre en compte dans son raisonnement. Paradoxalement, plus votre agent aura accès à une quantité restreinte de données, plus il s’exécutera rapidement et avec pertinence. Offrez-lui donc le bon niveau de contexte, mais pas plus. Vous pourrez modifier votre sélection une fois votre agent créé.
Cliquez sur Finaliser pour boucler la création de votre agent.

Votre agent apparaît alors dans la liste des agents IA disponibles sur le périmètre que vous avez sélectionné (cabinet ou dossier). De là, vous pouvez solliciter votre agent (Utiliser l’agent) ou le modifier (Voir l’agent).

Utiliser un agent IA

Pour solliciter un agent IA existant :

Cliquez sur ComptAssistant dans la barre latérale gauche.
Cliquez sur La comptabilité puis sur Explorer.
Survolez l’agent qui vous intéresse et cliquez sur Utiliser l’agent. Vous avez le choix entre :
1. les agents que vous avez créés vous-même ;
2. les agents créés par des collaborateurs et partagés avec vous ;
3. les agents prédéfinis proposés par Pennylane.
Dans la conversation avec ComptAssistant qui s’ouvre, vous pouvez discuter avec votre agent, notamment pour commenter ses résultats et lui demander d’éventuels ajustements.

Même si l’agent que vous sollicitez est commun à votre cabinet, les conversations que vous avez avec lui ne sont pas partagées avec le reste de votre cabinet.

Sécurité et confidentialité

Vos données ne quittent jamais l’Europe. Pennylane est certifiée ISO 27001 et SOC 2, ce qui vous garantit :

que les raisonnements effectués par ComptAssistant ne sortent pas de l’environnement de Pennylane et ne sont pas exploités par OpenAI ou Anthropic pour l’entrainement de leurs modèles respectifs ;
un cloisonnement strict entre vos dossiers ;
une traçabilité des accès.

Vos données ne sont jamais utilisées pour entraîner un modèle.

Bonnes pratiques

Formulez une demande claire.
Activez le raisonnement augmenté pour des cas complexes.
Vérifiez toujours les résultats proposés (aucune IA n’est infaillible).
Utilisez les sources affichées pour affiner votre jugement.
Indiquez si votre question concerne la comptabilité.

Exemples d’utilisation de ComptAssistant

Cas d’usage	Exemple de requête
Analyser le cashflow	Propose une analyse des flux bancaires des derniers semaines, mois, années, pour me dire si l’entreprise a une bonne santé financière ou non. Donne une note (par exemple, 1/5 si l’entreprise a une mauvaise santé financière, 5/5 si elle a une excellente santé financière. Pour savoir si elle a une bonne santé financière, observe la fréquence à laquelle la trésorerie est largement positive (supérieur à 3 mois de besoin de fonds de roulement par exemple) ou négative (s’il y a déjà eu un solde bancaire négatif). Pour le faire, tu peux t'appuyer sur différents éléments : • la page de transactions bancaires, depuis l’interface comptable ; • la page de transactions bancaires, depuis l’interface gestion ; • le plan de trésorerie, depuis l’interface gestion ; • les comptes 512 de banque, depuis la balance générale ou le grand livre.
Analyser les clients à risque	Identifie les factures clients les plus à risque.
Analyser les factures clients par catégorie	Analyse sur 2026 les factures clients par catégorie.
Analyser les factures fournisseurs par catégorie	Pour les factures des 3 plus gros fournisseurs, prépare une analyse par catégorie.
Analyser les ratios financiers instantanés par dossier	Prépare pour ce dossier un tableau des principaux ratios financiers du mois dernier avec current_ratio, quick_ratio, debt_to_equity, marge brute et marge EBITDA. Ajoute un indicateur vert/orange/rouge selon un seuil par secteur.
Analyser les temps saisis par les collaborateurs	Joue le rôle de bras droit dans la gestion du cabinet. Effectue un résumé des temps saisis par les collaborateurs, des principaux dossiers sur lesquels ils ont travaillé cette année.
Calculer la prévision d’encaissements par dossier	Calcule la prévision d’encaissement sur 90 jours pour chaque dossier sélectionné en utilisant l’historique de règlements et les échéances clients. Donne un tableau date, expected_cash_in, overdue_amount, confidence_pct et liste les 5 plus gros débiteurs.
Lister les dossiers selon un critère	Trouve les dossiers qui appartiennent au secteur informatique.
Lister les factures fournisseurs selon un critère	Liste les factures des 3 plus gros fournisseurs.
Poser une question comptable générale	Explique la différence entre l'amortissement linéaire et dégressif.
Poser une question fiscale	La société détient un scooter 125cm2 à essence, quelles sont les spécificités d'un point de vue fiscal ?
Préparer un email avec des données clés pour envoyer à un client	Rédige un e-mail en français, prêt à copier-coller, adressé au client final du cabinet (pas au comptable), sur un ton professionnel, clair, factuel, courtois, pas culpabilisant. - Structure de l’email : 1) Objet clair 2) Accroche courte contextualisée 3) Bloc “Factures en souffrance” avec 3 puces max 4) Bloc “Synthèse du mois dernier”: Revenus, Coûts, éventuelle variation - Données à récupérer: - Top 3 factures en souffrance de la société: numéro, client final, montant TTC, date d’échéance - Revenu du mois dernier (CA reconnu), avec variation vs mois précédent si disponible. - Coût du mois dernier (principaux postes si disponibles), avec variation vs mois précédent si disponible. - Règles: - Si aucune facture en souffrance: remplacer le bloc par “Aucune facture en retard à date”. - Si données manquantes: indiquer “N/D” discrètement, ne pas halluciner. - Chiffres au format français, séparateur d’espace pour milliers, € après le montant, dates au format JJ/MM/AAAA. Exemple de sortie attendue: Objet: Point factures en retard et synthèse mensuelle — {company_name} Bonjour, Voici un rapide point pour {company_name}. Factures en souffrance - FAC‑2025‑118 • Client: Alpha SARL • 4 250 € • Échéance 12/10/2025 (retard 39 j) - FAC‑2025‑121 • Client: Beta SAS • 2 980 € • Échéance 28/10/2025 (retard 23 j) - FAC‑2025‑126 • Client: Gamma SARL • 1 450 € • Échéance 05/11/2025 (retard 15 j) Synthèse {target_month} - Revenu: 38 200 € (vs 36 900 € le mois précédent, +3,5 %) - Coûts: 22 750 € (vs 23 400 € le mois précédent, −2,8 %) Bien cordialement, L’équipe comptable
Suivre le statut des factures clients	Pour les 3 plus gros clients, fais un compte-rendu des factures.
Suivre le statut des factures fournisseurs	Pour les 3 plus gros fournisseurs, donne les statuts de leurs factures.
Voir le profil de l’entreprise	Prépare un résumé du profil de l’entreprise.