El módulo Plan de tesorería te permite:
conocer tu tesorería disponible en cada momento;
verificar si tu tesorería te permitirá hacer frente a los próximos pagos;
anticipar la evolución de tu tesorería en los próximos meses;
identificar los períodos de tensión o, al contrario, los excedentes de tesorería.
Al centralizar toda esta información, el módulo Plan de tesorería te ayuda a tomar decisiones informadas y gestionar tu actividad con mayor tranquilidad, sin necesidad de múltiples hojas de cálculo externas.
Comprender la utilidad del módulo Plan de tesorería
El módulo Tesorería ofrece una visión global y prospectiva de la tesorería de tu empresa, mes a mes.
Te permite:
visualizar tu posición de tesorería actual;
anticipar tus cobros y pagos futuros;
comparar lo realizado con tus previsiones;
identificar rápidamente las desviaciones y ajustar tus decisiones en consecuencia.
Esta visión es especialmente útil para asegurar tus pagos, planificar tus gastos y gestionar tu actividad a largo plazo.
Identificar los datos utilizados por el módulo Plan de tesorería
El módulo Plan de tesorería utiliza varios tipos de datos complementarios: flujos pasados, procedentes de tus transacciones bancarias.
Estos datos se combinan automáticamente para ofrecerte la proyección de tesorería más fiable posible, sin cálculos manuales
Nota: El saldo de fin de mes se calcula automáticamente a partir de varias fuentes. Pennylane tiene en cuenta los importes recuperados de tus bancos, los flujos realizados, los flujos pendientes, tus previsiones y los parámetros del módulo.
Este saldo no corresponde a una simple operación saldo inicial + cobros − pagos. No puedes introducir ni forzar directamente su importe.
Para ajustar tu proyección, verifica las cuentas bancarias incluidas, la sincronización de datos, los flujos pendientes y las previsiones registradas.
Conocer la interfaz del módulo Plan de tesorería
El módulo Plan de tesorería se compone de varios elementos complementarios:
un gráfico de tesorería para visualizar la evolución de tus flujos y tu saldo;
una tabla de tesorería con una lectura detallada, categoría por categoría, de tus datos pasados y futuros.
Para acceder al módulo Tesorería:
Ve al menú Análisis y control en Pennylane.
Haz clic en la sección Plan de tesorería.
Accederás a la vista general de tu tesorería, con los indicadores, el gráfico y la tabla.
Verificar cobros incompletos
Si el importe de cobros mostrado parece incompleto:
Verifica si las transacciones que faltan pasan por una cuenta de transferencia interna.
Interfaz Gestión > menú Análisis y control > módulo Plan de tesorería.
Haz clic en Ajustes.
Activa la opción Incluir las transferencias internas.
Haz clic en Aplicar.
Las transacciones afectadas se reintegran en los cobros y pagos mostrados.
Comparar previsión y realizado
Para cada período, compara:
el Realizado, calculado a partir de los flujos bancarios pasados;
el Pendiente, calculado a partir de las facturas y vencimientos conocidos;
la Previsión, introducida manualmente;
la Proyección, que combina los datos disponibles para estimar la evolución de la tesorería.
Los indicadores verdes y rojos te permiten identificar rápidamente las desviaciones. Úsalos para identificar los períodos favorables o los puntos de atención.
Consejo: Conecta las cuentas bancarias de tu empresa y mantén las facturas y sus vencimientos actualizados para obtener una proyección relevante.
Añadir un comentario en una celda
Desde la interfaz Gestión, abre el menú Análisis y control > módulo Plan de tesorería.
Pasa el cursor sobre la celda correspondiente y haz clic en ella para abrir el panel lateral.
En la parte superior del panel lateral, haz clic en el botón Comentario e introduce tu mensaje.
Haz clic en Enviar.
Tu comentario se guarda y permanece accesible para todas las personas con acceso al plan de tesorería.
Modificar la fecha de pago prevista de una factura
Ajusta tus previsiones de tesorería modificando la fecha en que una factura de cliente o proveedor se proyecta en el plan de tesorería. Muy práctico para anticipar un retraso o simular un cobro diferido.
Por defecto, la fecha de pago prevista toma la fecha de vencimiento de la factura. Modificarla solo afecta al plan de tesorería, no al documento.
Interfaz Gestión > menú Análisis y control > módulo Plan de tesorería.
En la tabla, haz clic en la celda del mes correspondiente.
En el panel lateral, abre la sección Facturas de clientes o Facturas de proveedor.
Localiza la factura que quieres ajustar.
En la columna Fecha de pago prevista, haz clic en el icono del lápiz para modificar la fecha.
Selecciona la nueva fecha en el calendario.
La factura se vuelve a proyectar inmediatamente en el mes correspondiente del previsional.
Consejo: Puedes modificar esta fecha todas las veces que necesites: útil para probar varios escenarios (retraso, pago anticipado, fraccionamiento) sin tocar el documento original.