Importante: Las conexiones bancarias están disponibles a partir del plan Starter. No están incluidas en el plan Gratuito, que solo permite la facturación electrónica conforme y la recepción de facturas de proveedores.
¿Dónde puedo ver mis transacciones sincronizadas y mi método de conexión?
Tus transacciones bancarias son visibles en el módulo Transacciones. Aquí es donde añades los justificantes a tus transacciones para preparar tu contabilidad.
Nota: Solo los usuarios con el rol de Directivo pueden ver todas las transacciones sincronizadas.
El método de conexión utilizado aparece en la página Configuración empresa > Conexiones bancarias, justo debajo del nombre de tu entidad. Para los bancos españoles, la conexión pasa habitualmente por Powens, Bridge o FinApi, tres proveedores compatibles con la directiva PSD2 europea. Cuando ambos están disponibles para un mismo banco, Pennylane elige el que ofrece la mejor conexión.
¿Qué hacer si la conexión falla?
El identificador es incorrecto
Si aparece el mensaje Identificador incorrecto durante la conexión:
Comprueba que has seleccionado la entidad bancaria correcta y, si se muestran varias entradas, la sucursal correcta.
Introduce las credenciales que usas para acceder al sitio web o la app de tu banco (no las confundas con el IBAN o el BIC).
Si se solicita el IBAN o el BIC, copia la información de tu extracto bancario. Elimina los espacios antes o después del IBAN.
Corrige la información en la pantalla del error y vuelve a intentarlo.
Si tus credenciales siguen siendo rechazadas, verifica que funcionan directamente en el sitio web de tu banco antes de volver a intentarlo en Pennylane.
Importante: Reconectar no corrige credenciales incorrectas. Primero verifica la entidad seleccionada y tu acceso bancario.
Qonto: procedimiento específico
Si tu conexión con Qonto falla, consulta el artículo correspondiente a Qonto para conocer el procedimiento específico.
El banco no aparece en la lista
Si tu búsqueda no devuelve resultados:
Comprueba la ortografía del nombre de tu banco.
Introduce el nombre completo (sin abreviaturas).
Si tu banco sigue sin aparecer, puedes añadirlo manualmente:
Escribe al menos una letra en la barra de búsqueda de entidades bancarias.
Desplázate hasta el final de la lista y haz clic en Crear una cuenta manualmente.
Rellena el formulario y haz clic en Crear la cuenta bancaria.
A partir de ahí, puedes importar tus extractos bancarios manualmente en Pennylane para vincularlos a la cuenta que acabas de crear.
Frecuencia de actualización de transacciones
Tus nuevas transacciones aparecen en cuanto tu banco nos las envía. Según la entidad, el retraso puede ir de unos segundos hasta 72 horas.
Ejemplo: una transacción aparecida el lunes puede no ser visible hasta el martes o el miércoles en Pennylane. Un retraso de más de 72 horas puede indicar un problema de conexión.
Validez de la conexión bancaria
Una vez establecida, la conexión entre Pennylane y tu banco está limitada en el tiempo por la normativa europea PSD2. La conexión puede permanecer activa hasta 180 días. Pasado ese plazo, tu banco corta la conexión para obligarte a reconectar.
Si una conexión existente se interrumpe, no crees una nueva cuenta inmediatamente. Ve a Configuración empresa > Conexiones bancarias y haz clic en Reconectar junto a la entidad correspondiente.
Eliminar o archivar una cuenta bancaria conectada
Puedes desconectar tu banco (o algunas cuentas) para que tus transacciones futuras no aparezcan en tu espacio de trabajo. Al desconectar, puedes elegir conservar o eliminar tus transacciones pasadas: esa es la diferencia entre archivar y eliminar.