Prérequis
Disposer d’un Compte Pro avec un profil marchand activé.
Émettre une facture en euros, qui n’est ni un avoir ni rattachée à un abonnement.
Sur la facture, le prélèvement automatisé doit être le seul moyen de paiement sélectionné.
Configurer le prélèvement
Créez la facture et définissez les dates et les montants de ses différentes échéances.
Dans Conditions de paiement, activez Prélèvement automatisé.
Vérifiez l’échéancier, puis finalisez la facture. En fonction du mandat signé avec votre client (immédiat ou 14 jours), la date de la première échéance peut varier.
Confirmez l’envoi du mandat et de la facture.
ℹ️ Pennylane crée chaque prélèvement dans le Compte Pro à l’approche de la date d’échéance. Il est donc normal de ne pas retrouver tout de suite les prélèvements des échéances plus lointaines.
Suivre le prélèvement de chaque échéance
Suivez vos échéances dans le menu Ventes, puis Paiements clients. Cette page propose un onglet par statut.
Chaque échéance passe par les statuts suivants :
Planifié : le prélèvement n’a pas encore été envoyé à la banque.
En attente de réconciliation : le prélèvement a été transmis à la banque. L’échéance ne peut plus être modifiée.
Encaissé : le paiement a été reçu et rapproché.
En retard : la date d’échéance est dépassée et le paiement n’a pas été reçu.
Annulé : l’échéance a été annulée.
Pennylane ne prélève pas automatiquement une échéance dépassée depuis plus d’un mois.
Modifier une échéance en attente de réconciliation
Pour modifier une échéance en attente de réconciliation, cliquez sur Annuler l’attente d’encaissement afin de la repasser au statut Planifié.
Dans le menu Ventes, cliquez sur Paiements clients.
Rendez-vous dans l’onglet En attente de réconciliation.
Cliquez sur les … au bout de la ligne de paiement concernée.
Cliquez sur Annuler l’attente d’encaissement.
Confirmez votre demande.
Points d'attention :
Cette action annule uniquement le statut dans Pennylane. Elle n’annule pas le prélèvement bancaire. Pour arrêter le prélèvement, annulez-le également depuis le tableau de bord du Compte Pro, au plus tard environ 2 jours ouvrés avant la date de prélèvement.
Si vous repassez une échéance au statut Planifié sans annuler le prélèvement bancaire, Pennylane peut créer un second prélèvement lors de la prochaine programmation automatique.
Créer un avoir sur une facture en cours de prélèvement
La création ou l’association d’un avoir n’annule pas automatiquement les prélèvements déjà programmés ou transmis à la banque. Pennylane affiche un avertissement si l’avoir risque d’entraîner un trop-perçu. Annulez le prélèvement depuis le Compte Pro si nécessaire.
ℹ️ Ce fonctionnement concerne les factures classiques. Les factures générées par un abonnement conservent leur fonctionnement de prélèvement habituel.