Comment cet article peut-il vous aider ?
EBICS est un protocole de communication sécurisé qui permet de connecter votre banque à Pennylane pour récupérer vos relevés et transactions bancaires. Stable et sans limitation de durée, cette connexion est mise en place avec l'intervention de votre expert-comptable.
⚠️ Cet article porte sur la connexion EBICS mise en place par votre cabinet pour récupérer vos relevés et transactions bancaires dans Pennylane. Il ne concerne pas la connexion EBICS directe permettant à certains clients Grandes PME disposant du module Gestion des Achats avancés d'initier des paiements fournisseurs depuis Pennylane.
Que faut-il savoir avant de commencer ?
Pour mettre en place cette connexion EBICS :
Votre entreprise doit disposer d'un compte courant auprès d'une banque proposant EBICS et compatible avec jedeclare.com (voir la liste) ou So Bank (voir la liste).
Votre expert-comptable doit utiliser Pennylane ainsi que jedeclare.com ou So Bank : c'est votre cabinet qui met en place et pilote la connexion EBICS.
Votre entreprise doit signer le mandat EBICS nécessaire à la mise en place de la connexion.
La plupart des banques françaises proposent une connexion EBICS et peuvent facturer son ouverture.
À propos d'EBICS
EBICS est un protocole de communication sécurisé permettant à des logiciels de comptabilité comme Pennylane de récupérer des fichiers bancaires, notamment des relevés de compte.
Il existe d'autres protocoles de connexion interbancaire, mais EBICS est à la fois sécurisé et stable. Sa mise en place étant plus technique, elle nécessite l'intervention de votre expert-comptable.
Avantages de la connexion EBICS
Avec le protocole EBICS :
La connexion entre Pennylane et votre banque n'est pas limitée dans le temps. Contrairement aux connexions bancaires reposant sur des agrégateurs, elle ne nécessite pas de reconnexion périodique.
Les fichiers bancaires qui transitent entre votre banque et Pennylane sont chiffrés et authentifiés, ce qui garantit la confidentialité et l'intégrité de vos données financières.
Sens de circulation des données
Les fichiers qui transitent entre une banque et un outil de comptabilité via EBICS peuvent circuler dans deux sens :
De la banque vers un outil tiers, par exemple pour récupérer des relevés de compte.
D'un outil tiers vers la banque, par exemple pour transmettre des ordres de virement ou de prélèvement.
Avec la connexion EBICS décrite dans cet article, les données circulent de votre banque vers Pennylane : vous pouvez récupérer et visualiser vos transactions bancaires dans Pennylane, mais pas initier de virements ou de prélèvements.
Créer une connexion EBICS
L'ouverture d'une connexion EBICS repose sur un mandat impliquant votre banque, votre entreprise et votre expert-comptable.
Selon votre banque, la signature du mandat peut être effectuée par voie électronique ou sur papier.
Pour ouvrir une connexion EBICS :
Demandez à votre expert-comptable de préparer et de vous transmettre le mandat EBICS.
Signez le mandat et renvoyez-le à votre expert-comptable.
Votre cabinet d'expertise comptable signe le mandat à son tour et le transmet à votre banque par voie électronique ou postale. La banque dispose de 30 jours pour le valider.
Une fois le mandat validé, votre banque active la télétransmission de vos relevés bancaires. Vos transactions apparaissent alors dans Pennylane.
Les relevés bancaires sont ensuite récupérés une fois par jour. Dans Paramètres \> Connexions bancaires, la mention Jedeclare ou So Bank apparaît sous le nom de votre banque.
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ℹ️ Votre entreprise signe le mandat EBICS. Votre cabinet d'expertise comptable crée et pilote ensuite la connexion dans jedeclare.com, So Bank ou, le cas échéant, via EBICS SFTP.
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Résoudre un problème de connexion EBICS
Si vos transactions ou vos écritures ne remontent plus, ou si la connexion EBICS présente une erreur, contactez votre cabinet d'expertise comptable. Il pourra vérifier le mandat et la collecte dans jedeclare.com, So Bank ou EBICS SFTP, puis effectuer les actions nécessaires.
Le bouton Reconnecter, utilisé pour les connexions par agrégateur ou API, ne s'applique pas aux connexions EBICS.
Pour intervenir côté cabinet, consultez le guide correspondant :
Limites du protocole EBICS
Fréquence de synchronisation
Les relevés bancaires sont collectés une fois par jour via jedeclare.com ou So Bank. À ce délai peut s'ajouter celui nécessaire à votre banque pour mettre les relevés à disposition, qui peut aller de quelques minutes à 72 heures.
Récupération de l'historique bancaire
Lorsque votre comptable active une connexion EBICS, les relevés antérieurs à son activation ne sont pas récupérés par défaut.
Pour récupérer votre historique bancaire dans Pennylane, votre comptable doit demander à jedeclare.com ou So Bank de mettre à disposition les relevés antérieurs à l'ouverture de la connexion.
Synchronisation des justificatifs
EBICS permet de transmettre vos relevés et transactions bancaires, mais pas les justificatifs éventuellement associés aux transactions dans l'interface de votre banque.
Si Pennylane propose une connexion native avec votre établissement bancaire, comme pour Qonto ou Shine, privilégiez cette connexion à EBICS : elle permet de récupérer davantage de données depuis votre établissement.