Pour aller plus loin

Sommaire

Comprendre les indicateurs clés

Comprendre le graphique

Données prises en compte

Données non prises en compte

Comprendre les indicateurs clés

  • Rendez-vous dans l'onglet "Pilotage et Trésorerie" puis "Suivre mon plan de trésorerie". Sur la droite, vous trouverez quelques indicateurs clés, ceux-ci sont calculés sur une période de 30 jours glissants jusqu'à aujourd'hui, comparés avec la période antérieure.

  • Les indicateurs en détail :

    Solde de trésorerie : Solde total des comptes bancaires connectés à date d'aujourd'hui.

    Encaissements : Solde des sommes sur les comptes bancaires connectés sur les 30 derniers jours glissants.

    Décaissements : Solde des règlements sur les comptes bancaires connectés sur les 30 derniers jours glissants.


    Variation de trésorerie (si l'entreprise gagne de l'argent) : correspond à la moyenne sur les 3 derniers mois de la différence entre encaissements et décaissements.

    OU

    CashBurn (si l'entreprise perd de l'argent) : appelé aussi "burn rate", c'est le taux auquel l'entreprise brûle ses liquidités pour financer ses coûts fixes. La valeur affichée est la moyenne sur les 3 derniers mois du cashburn net afin de lisser les dépenses trimestrielles. La formule utilisée est : somme des encaissements - sommes des décaissements.

    Runway (si l'entreprise perd de l'argent) : Correspond au nombre de mois avant que la trésorerie de l'entreprise ne puisse couvrir ses coûts au rythme courant du cashburn. La formule utilisée est : solde de trésorerie disponible / cashburn.



    Estimation de Crédit de TVA : la TVA déductible est supérieure à la TVA collectée.

    OU

    Estimation de TVA à décaisser : différence entre la TVA collectée et la TVA déductible.

    💡 Ces estimations se basent sur les justificatifs que vous déposez dans Pennylane ; Rapprochez-vous de votre comptable si vous avez des questions sur votre TVA.


  • Vous retrouvez la période de ces données affichée en bas des différents indicateurs.

Comprendre le graphique

Afin d'avoir une vue d'ensemble sur vos différents flux financiers, vous pouvez visualiser différents éléments présents dans le graphique :

  • Vous pouvez modifier la période visualisée ainsi que les comptes bancaires concernés. Par défaut, tous les comptes bancaires connectés sur Pennylane sont cochés. Vous pouvez ainsi isoler un seul compte pour visualiser les indicateurs de trésorerie qui lui sont propres.

  • Sur chaque mois consulté, vous retrouvez dans l'encart les informations sur :

    • Le solde de trésorerie en début de période.

    • Les encaissements réels (brique bleue) : somme des rentrées pour le mois concerné.

    • Les décaissements réels (brique rouge) : somme des sorties pour le mois concerné.

    • Le solde de trésorerie en fin de période. Le calcul est le suivant : Solde de trésorerie en début de période + Encaissements réels - Décaissements réels.

  • Vous pouvez également visualiser les données relatives à vos factures non réglées :

    • Encaissements engagés (brique hachurée bleue) : Toutes vos factures de ventes classifiées dans le statut "A venir" ou "En retard" ayant une date d'échéance sur la période consultée.
      Exemple : pour la période de décembre 2022, il y a 375 452 euros d'encaissements engagés. Cela correspond au montant total des factures de ventes, ayant une date d'échéance comprise en décembre 2022, et qui ne sont pas encore réconciliées avec leurs paiements.

    • Décaissements engagés (brique hachurée rouge) : Toutes vos factures d'achats classifiées dans le statut " À classer" ou "À payer" ayant une date d'échéance sur la période consultée.
      Exemple pour la période de décembre 2022, il y a 224 484 euros de décaissements engagés. Cela correspond au montant total des factures d'achats, ayant une date d'échéance comprise en décembre 2022, et qui ne sont pas encore réconciliées avec leurs paiements.


🚨 On ne prend en compte les factures en retard que dans la limite de 30 jours.


Données prises en compte

Pour les calculs, les données prises en compte sont les transactions dans les comptes bancaires de l'entreprise.

Données non prises en compte

  • Les transactions qui ont été identifiées par un comptable comme étant des virements internes (de compte à compte).

  • Les transactions des solutions dites d'encaissement comme Stripe, Paypal ou encore Gocardless. En effet, les transactions sont déjà comptabilisées sur le ou les comptes bancaires traditionnels connectés à Pennylane.

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