Le plan de trésorerie de Pennylane vous donne une vue d'ensemble de vos flux financiers passés, présents et à venir.
Rendez-vous dans le module Analytique et cliquez sur Plan de trésorerie.
Indicateurs clés
Calculés sur une période de 30 jours glissants jusqu'à aujourd'hui, se sont les chiffres que vous trouvez sur la gauche :
 | Solde de trésorerie : somme des balances de tous les comptes bancaires connectés, calculé sur 30 jours glissants. |
 | Encaissements : total de vos recettes sur les 30 derniers jours. Décaissements : total de vos dépenses sur les 30 derniers jours. |
 | Variation de trésorerie (si l'entreprise est bénéficiaire) : moyenne du solde de trésorerie sur les 3 derniers mois. (du début du mois n-2 à la fin du mois en cours). |
 | Cashburn (si l'entreprise est déficitaire) : c'est la moyenne mensuelle des pertes de l'entreprise (différence entre encaissements et décaissements), autrement dit, le montant moyen de liquidités dépensées pour financer ses coûts. Cette valeur est calculée à partir des 3 derniers mois. Runway (si l'entreprise est déficitaire) : c'est la vitesse à laquelle l'entreprise brûle ses liquidités, autrement dit, le nombre de mois restant avant que la trésorerie de l'entreprise ne puisse couvrir ses coûts au rythme courant du cashburn. |
 | Estimation de TVA à décaisser (lorsque la TVA collectée est supérieur à la TVA déductible) : c'est le montant de TVA que vous devez à l'État. |
 | Estimation de Crédit de TVA (lorsque la TVA déductible est supérieure à la TVA collectée) : c'est le montant de TVA que l'État vous doit. |
✍️ L’évolution de la variation de trésorerie (donnée en pourcentages) correspond à la comparaison de deux périodes : du début du mois n-2 à la fin du mois en cours et du début du mois n-3 à la fin du mois n-1. Si le mois en cours est février, la variation actuelle court sur décembre, janvier et février ; et la variation précédente est sur novembre, décembre et janvier.
Ces estimations se fondent sur les justificatifs que vous déposez dans Pennylane ; Rapprochez-vous de votre comptable si vous souhaitez avoir une estimation fiable de votre TVA.
Graphique
Le graphique affiche mois par mois votre solde de trésorerie (courbe verte), vos encaissements réels (barres bleues) et décaissements réels (barres rouges).
Les barres hachurées représentent vos revenus (bleu) et dépenses (rouge) à venir, sur la base des factures non-échues.
💡 En passant votre souris sur un mois, vous ouvre une fenêtre qui détaille la répartition entre montants réels et prévisionnels.
Tableau prévisionnel
Lorsque vous faites défiler votre écran, vous trouvez un tableau qui reprend ces données prévisionnelles. Vous pouvez saisir vos estimations de dépenses et de revenus futurs par catégorie.
La trésorerie de début et de fin de mois est calculée automatiquement en fonction de vos prévisions.
Une pastille verte ou rouge vous indique la qualité des écarts entre le prévisionnel et le réel (la signification des couleurs est classique : vert = c’est bien parti ; rouge = c’est un petit peu moins bien parti).
⚠️ Les données du graphique et du tableau prévisionnel prennent uniquement en compte les transactions affectant votre solde bancaire. Les mouvements entre comptes, comme les frais bancaires, sont exclus.