Le plan de trésorerie de Pennylane vous donne une vue d'ensemble de vos flux financiers passés, présents et à venir.

Rendez-vous dans le menu Analytique de Pennylane, puis cliquez sur Plan de trésorerie.

Indicateurs clé

Vous trouvez les indicateurs clé sur la gauche :

Solde de trésorerie : indique la somme des balances de tous vos comptes bancaires connectés. Il est calculé sur 30 jours glissants.
Encaissements : représente le total de vos recettes sur les 30 derniers jours.
Décaissements : représente le total de vos dépenses sur les 30 derniers jours.
Variation de trésorerie : donne la moyenne mensuelle de la différence entre encaissements et décaissements sur les 3 derniers mois (du début du mois n-2 à la fin du mois en cours). L’évolution de la variation de trésorerie (donnée en pourcentages) correspond à la comparaison de deux périodes : du début du mois n-2 à la fin du mois en cours et du début du mois n-3 à la fin du mois n-1. Si le mois en cours est février, la variation actuelle court sur décembre, janvier et février ; et la variation précédente est sur novembre, décembre et janvier.
Solde de trésorerie disponible : indique le nombre de mois avant que la trésorerie de l'entreprise ne puisse plus couvrir ses coûts, au rythme actuel de variation de trésorerie (apparaît dans le plan uniquement si votre entreprise est déficitaire).
Estimation du crédit de TVA : donne le montant de crédit ou de TVA à décaisser estimé pour le mois en cours, en fonction des transactions déjà enregistrées.

Graphique

Le graphique affiche mois par mois votre solde de trésorerie (courbe verte), vos encaissements réels (barres bleues) et décaissements réels (barres rouges).

Les barres hachurées représentent vos revenus (bleu) et dépenses (rouge) à venir, sur la base des factures non-échues.

💡 En passant votre souris sur un mois, vous ouvre une fenêtre qui détaille la répartition entre montants réels et prévisionnels.

Tableau prévisionnel

Lorsque vous faites défiler votre écran, vous trouvez un tableau qui reprend ces données prévisionnelles. Vous pouvez saisir vos estimations de dépenses et de revenus futurs par catégorie.

La trésorerie de début et de fin de mois est calculée automatiquement en fonction de vos prévisions.

Une pastille verte ou rouge vous indique la qualité des écarts entre le prévisionnel et le réel (la signification des couleurs est classique : vert = c’est bien parti ; rouge = c’est un petit peu moins bien parti).

⚠️ Les données du graphique et du tableau prévisionnel prennent uniquement en compte les transactions affectant votre solde bancaire. Les mouvements entre comptes, comme les frais bancaires, sont exclus.

Méthode de calcul des indicateurs du plan de trésorerie

Voici comment sont calculés les différents indicateurs présents dans votre plan de trésorerie Pennylane :

Exercice courant

Solde de trésorerie

Somme des soldes de tous vos comptes bancaires connectés
Montant calculé sur les 30 derniers jours
Correspond à la valeur affichée sur la page du plan de trésorerie

Chiffre d'affaires

Chiffre d'Affaires = Ventes de marchandises + Production vendue + Production stockée ou déstockée + Production immobilisée

Données issues du SIG (Système d'Information de Gestion) pour l'exercice fiscal en cours
Le SIG est alimenté par les écritures comptables
Dates non modifiables correspondant à l'exercice courant
Montants hors TVA

Marge brute

Marge brute = Marge commerciale + Marge brute de production

Données issues du SIG pour l'exercice fiscal en cours
Le SIG est alimenté par les écritures comptables
Dates non modifiables correspondant à l'exercice courant
Montants hors TVA

Taux de marge brute

Taux de marge brute = (Marge brute / Chiffre d'Affaires) x 100

Utilise les valeurs de Marge Brute et de Chiffre d'Affaires calculées précédemment
Données issues du SIG alimenté par les écritures comptables
Dates non modifiables correspondant à l'exercice courant
Montants hors TVA

Excédent brut d’exploitation

Correspond à l'Excédent Brut d'Exploitation (EBE) du SIG
Données issues du SIG alimenté par les écritures comptables
Dates non modifiables correspondant à l'exercice courant
Montants hors TVA

Résultat net

Correspond au Résultat net du SIG
Données issues du SIG alimenté par les écritures comptables
Dates non modifiables correspondant à l'exercice courant
Montants hors TVA

Dates personnalisables

Chiffre d'affaires (graphique)

Chiffre d'Affaires = Ventes de marchandises + Production vendue + Production stockée ou déstockée + Production immobilisée

Option "Comparer N-1" pour afficher les données du mois équivalent de l'année précédente
Option "Vue cumulée" pour un affichage cumulatif incluant les données N-1
Agrégation par mois uniquement
Montants hors TVA

Chiffres d'affaires et coûts (graphique)

Chiffre d'Affaires = Ventes de marchandises + Production vendue + Production stockée ou déstockée + Production immobilisée

Coûts = Coûts d'achat des marchandises vendues + MP, approvisionnements consommés + Sous-traitance directe

Données issues du SIG alimenté par les écritures comptables
Option "Ajouter une famille" pour sélectionner une famille d'écritures et inclure les écritures non catégorisées dans le total
Montants hors TVA

Marge brute (graphique)

Marge brute = chiffre d'affaires - coûts

Chiffre d'Affaires = Ventes de marchandises + Production vendue + Production stockée ou déstockée + Production immobilisée

Coûts = Coûts d'achat des marchandises vendues + MP, approvisionnements consommés + Sous-traitance directe

Données issues du SIG alimenté par les écritures comptables
Option "Ajouter une famille" pour sélectionner une famille d'écritures et inclure les écritures non catégorisées dans le total
Montants hors TVA

Répartition du chiffre d'affaires

Chiffre d'Affaires = Ventes de marchandises + Production vendue + Production stockée ou déstockée + Production immobilisée

Décomposition par catégorie pour la famille d'écritures sélectionnée
Montants hors TVA

Répartition des coûts

Coûts = Coûts d'achat des marchandises vendues + MP, approvisionnements consommés + Sous-traitance directe

Décomposition par catégorie pour la famille d'écritures sélectionnée
Montants hors TVA