Wie Ihnen dieser Artikel helfen kann
Dieser Artikel erklärt, was ein wirtschaftlich Berechtigter ist, wie dessen Verhältnis zum gesetzlichen Vertreter aussieht und wie Sie die erforderlichen Unterlagen bei der Eröffnung Ihres Geschäftskontos übermitteln.
Was ist ein wirtschaftlich Berechtigter?
Bei der Eröffnung Ihres Pennylane Geschäftskontos muss unser Partner Swan die Identität der Personen prüfen, die Ihr Unternehmen tatsächlich kontrollieren. Diese Personen werden wirtschaftlich Berechtigte genannt (auf Englisch UBO, Ultimate Beneficial Owner). Ein wirtschaftlich Berechtigter ist eine natürliche Person, die:
mehr als 25 % des Kapitals oder der Stimmrechte Ihres Unternehmens hält,
oder Kontrolle über die Leitungsorgane Ihres Unternehmens ausübt.
Ist Ihr Unternehmen im Besitz einer anderen Gesellschaft, müssen Sie außerdem die Eintragungsdokumente der Muttergesellschaft einreichen, beispielsweise einen Handelsregisterauszug.
Wie hängt der wirtschaftlich Berechtigte mit dem gesetzlichen Vertreter zusammen?
Die Angabe eines gesetzlichen Vertreters ist zwingend erforderlich, um den Antrag auf Eröffnung eines Geschäftskontos zu validieren.
Der gesetzliche Vertreter ist eine im Unternehmen tätige Person, die eine der folgenden Funktionen innehat: Präsident, Geschäftsführer oder Vorstandsvorsitzender. Diese Person kann ebenfalls wirtschaftlich Berechtigter des Unternehmens sein. In diesem Fall geben Sie sie nur als gesetzlichen Vertreter an, da diese Rolle vorrangig ist.
Wie kann ich die Liste der wirtschaftlich Berechtigten meines Unternehmens einsehen?
Die Liste der wirtschaftlich Berechtigten Ihres Unternehmens finden Sie auf zwei offiziellen Websites:
Besuchen Sie das Transparenzregister, das zentrale Register für wirtschaftlich Berechtigte in Deutschland.
Alternativ können Sie das Handelsregister konsultieren.
Suchen Sie Ihr Unternehmen nach Namen oder Handelsregisternummer (HR‑Nummer).
Rufen Sie die Informationen zu den wirtschaftlich Berechtigten ab.
Wie übermittle ich das Dokument zu den wirtschaftlich Berechtigten an Pennylane?
Sobald Sie das korrekte Dokument beim Transparenzregister oder dem zuständigen Handelsregister erhalten haben:
Scannen oder fotografieren Sie das Dokument und stellen Sie sicher, dass alle Angaben lesbar sind.
Laden Sie es im Rahmen Ihres Antrags auf Eröffnung des Pennylane Geschäftskontos hoch.
Unser Team prüft das Dokument innerhalb weniger Arbeitstage.
Ist das eingereichte Dokument unvollständig oder nicht konform, wird sich unser Team mit Ihnen in Verbindung setzen, um ein neues Dokument anzufordern.
Haben Sie Schwierigkeiten bei der Eröffnung Ihres Geschäftskontos? Lesen Sie den Artikel zu den Zulassungsvoraussetzungen für das Pennylane Geschäftskonto.